Carteira de dividendos: como escolher ações para receber proventos mensalmente?

Uma das maneiras muito conhecidas de investir no mercado de ações é buscar empresas que distribuem dividendos aos seus acionistas. Essas são companhias que costumam compartilhar uma parte de seus lucros entres os investidores periodicamente.

Embora as organizações listadas no mercado sejam obrigadas a repartir os lucros, nem todas conseguem realizar o processo. O motivo é que, para que o pagamento ocorra, é necessário que a empresa realize lucros em um período determinado. Portanto, quem investe precisa ficar atento a esse fator.

Então confira neste artigo como montar uma carteira de dividendos para obter renda mensalmente, escolhendo ações que sejam capazes de distribuir esse provento periodicamente!

Por que investir em ações que pagam dividendos?

Investir em ações que distribuem dividendos oferece uma série de vantagens. A primeira delas é a possibilidade de receber renda de forma passiva, ou seja, sem que isso demande esforço de um trabalho comum, por exemplo.

Como os dividendos são distribuídos com base na quantidade de ações que o investidor mantém, quanto mais papéis você tiver, maior poderá ser o montante recebido. A depender do patrimônio investido, você poderá alcançar, até mesmo, a sonhada independência financeira.

Além disso, empresas que costumam pagar dividendos geralmente possuem fundamentos sólidos e estabilidade financeira, o que pode proporcionar maior segurança ao investir. Ainda assim, tenha em mente que o investimento em ações conta com riscos.

Para diminuí-los, vale considerar a diversificação da carteira e estratégias de longo prazo, considerando que o fator tempo contribui para a redução dos efeitos da volatilidade no mercado. Também é preciso saber como selecionar os papéis com mais chances de pagar dividendos, certo?

Como escolher ações que pagam dividendos?

Como você viu, o sucesso da estratégia do investimento em ações exige que você saiba escolher companhias com maiores chances de pagamento de proventos. Vale destacar que cada empresa tem uma política de distribuição diferente, logo, nem todas pagam com a mesma frequência.

Existem organizações que realizam o pagamento anual. Outras pagam a cada semestre, havendo ainda empresas que distribuem mensalmente. Assim, um dos primeiros passos para montar uma carteira com foco em dividendos é verificar a periodicidade de pagamento de cada empresa.

Nesse contexto, quanto mais frequente as distribuição, mais rapidamente você poderá receber os proventos. Contudo, a companhia precisa ter uma boa saúde financeira, já que o pagamento demanda que ela realize lucros periodicamente, ok?

A forma de avaliar a situação econômica de uma empresa se dá por meio da leitura de indicadores da análise fundamentalista. Veja quais deles se destacam!

Dividend yield

O dividend yield (DY), ou rendimento de dividendos, expressa a relação entre os dividendos periódicos pagos pela empresa e o preço de sua ação. Desse modo, o investidor consegue saber qual foi o retorno do investimento em comparação ao preço pago no papel em determinado período.

Nesse contexto, quanto maior o dividend yield, mais alta tende a ser a rentabilidade do acionista. No entanto, esse indicador não deve ser visto isoladamente, já que ele tem uma visão limitada à distribuição do provento em um período determinado.

Dividend payout

Já o dividend payout (DP) — pagamento de dividendos — revela a porcentagem dos lucros distribuída como dividendos. Esse indicador pode variar de acordo com a estratégia e o setor de atuação da empresa.

Um DP equilibrado costuma significar que a empresa consegue reinvestir parte dos seus lucros para a expansão do negócio. Por outro lado, se o índice estiver alto, pode sinalizar que a companhia não tem boas oportunidades de crescimento.

Lucro por ação

O lucro por ação (LPA) mostra o ganho gerado por cada papel emitido. Esse indicador é calculado a partir da divisão do lucro líquido do empreendimento pelo número total de ações em circulação. Empresas com LPA elevado costumam ter maior capacidade de sustentar dividendos com o tempo.

No entanto, isso não significa garantia de ganhos ou de pagamento de dividendos futuros. Na realidade, esse é um índice teórico que revela qual seria o lucro líquido da companhia referente a cada ação emitida, servindo de apoio a uma análise mais completa.

Balanço patrimonial

O balanço patrimonial reflete a saúde financeira da empresa, dividido em ativo (bens e direitos) e passivo (obrigações). Ele evidencia a capacidade da empresa em gerar lucros e caixa, fundamentais para o pagamento de dividendos.

Além disso, a solvência da organização, ou sua capacidade de quitar dívidas no curto e longo prazo, é visível no balanço. Essa análise é essencial para avaliar a qualidade e sustentabilidade do investimento, evitando surpresas futuras.

Histórico de lucros e receitas

Outra forma de avaliar a capacidade de uma empresa de pagar dividendos é analisar o seu histórico de crescimento nos lucros e receitas. Negócios que apresentam um crescimento consistente e sustentável tendem a ter mais condições de distribuir proventos aos acionistas.

Ademais, um bom histórico de acréscimo nos lucros e receitas indica que a empresa tem uma vantagem competitiva no mercado — e uma boa gestão financeira. Esse fator aumenta a confiança e atrai mais investimentos, elevando a segurança ao investidor.

De todo modo, é importante registrar que existem inúmeros outros indicadores fundamentalistas que podem ser usados para refinar suas análises. Nesse contexto, caberá a você identificar qual deles faz mais sentido para sua estratégia.

Como tomar decisões no mercado com mais propriedade?

Você aprendeu que a escolha de uma ação para compor uma carteira de dividendos deve ser precedida de uma análise fundamentalista. Porém, nem todos têm o conhecimento ou tempo para fazer as próprias análises, além de ser comum que surjam dúvidas sobre o mercado financeiro.

Uma opção para conseguir tomar decisões financeiras com mais propriedade é contar com o suporte de uma assessoria de investimentos, como a Conexão BR. Os assessores podem apresentar as alternativas do mercado e explicar o seu funcionamento.

Dessa forma, você tem a oportunidade de esclarecer qualquer questionamento para ampliar a sua segurança na hora de fazer escolhas relacionadas à sua estratégia de investimento.

Neste conteúdo, você viu como montar uma carteira de dividendos investindo em ações de empresas. Para aumentar suas chances de sucesso, é válido considerar estratégias de longo prazo e realizar uma análise fundamentalista, de modo a identificar a saúde financeira da companhia.

Você precisa de suporte para esclarecer dúvidas sobre o mercado financeiro? Entre em contato com o nosso time de assessores!