Como calcular dividendos da sua carteira de ações? Aprenda!

Muitos investidores recorrem às oportunidades da bolsa de valores para melhorar seu potencial de retornos e criar fontes de renda passiva. Para fazer movimentações mais estratégicas no mercado nesse sentido, vale a pena entender como calcular dividendos.

Isso acontece porque é relevante saber qual retorno o investimento está gerando e compará-lo com outras alternativas do mercado. Desse modo, você poderá encontrar novas possibilidades para sua carteira e direcionar melhor as suas decisões.

Quer saber como calcular os dividendos da sua carteira de ações? Continue a leitura deste artigo para entender!

O que são dividendos?

Os dividendos são uma parte dos lucros de uma empresa distribuída aos seus investidores. Por exemplo, quando uma empresa obtém lucro após o pagamento de todas as suas despesas e impostos, ela pode repassar uma parcela desse montante aos acionistas.

Além dos dividendos, existem outros proventos que os investidores do mercado acionário podem receber, como bonificação de ações, direitos de subscrição e juros sobre capital próprio (JCP). Entre essas alternativas, os dividendos e os JCP se destacam por serem repassados em dinheiro.

No geral, os dividendos servem para compartilhar com os investidores os resultados obtidos pela empresa. Entretanto, não são todas as companhias listadas na bolsa de valores que fazem esses repasses regularmente.

Isso acontece porque muitas companhias podem optar por reinvestir esses lucros na própria operação. A prática é comum em negócios com foco em crescimento, já que elas precisam do capital para viabilizar o seu desenvolvimento.

Ainda, é importante pontuar que cada empresa do mercado brasileiro pode definir em seu estatuto social quais são as regras de pagamento do provento. É possível estabelecer qual o percentual do mínimo a ser repassado, a frequência e outros pontos.

Além das ações, há a possibilidade de receber dividendos ao investir em outras alternativas da bolsa brasileira (B3), como:

• fundos imobiliários (FIIs);
• brazilian depositary receipts (BDRs);
• exchange traded funds (ETFs);
• fundos de investimento nas cadeias produtivas agroindustriais (Fiagro).

Quais as vantagens de receber dividendos?

Receber dividendos a partir das suas movimentações no mercado financeiro pode ser vantajoso para sua estratégia. Primeiramente, esses proventos se destacaram por proporcionarem uma forma de renda passiva para seu planejamento.

Dessa forma, em vez de depender apenas da valorização dos ativos, você terá uma nova maneira de rentabilizar seu investimento.

Outro ponto interessante é que você pode reinvestir os dividendos no mercado, fazendo com que eles funcionem como um complemento para seus aportes mensais. A estratégia pode proporcionar um efeito bola de neve.

Isso significa que à medida que você amplia o capital movimentado e o número de ações em sua carteira, maior será o potencial de recebimento de dividendos no futuro. Ou seja, o seu patrimônio pode aumentar mais rápido e você tende a ter uma renda passiva mais alta no futuro.

Graças à aceleração do processo de acúmulo de capital, você tende a se aproximar mais rapidamente da independência financeira. Ainda, muitos dividendos são isentos de Imposto de Renda (IR), o que pode favorecer seus resultados.

Como acompanhar esses recebimentos?

Para acompanhar o recebimento de dividendos, vale a pena manter controle sobre seus investimentos. Isso é essencial para projetar os valores que serão pagos e para planejar os próximos passos para os recursos.

O monitoramento pode acontecer a partir do acompanhamento dos calendários das empresas ou fundos de investimento. Ademais, vale saber que todo o processo envolve etapas como a aprovação do pagamento por parte do conselho da empresa.

O anúncio sobre o pagamento é feito com antecedência — o que dá origem a datas importantes, como data-com e data-ex. A data-com é a data limite para o investidor manter ou comprar as ações para receber os dividendos.

A data-ex é o dia seguinte à data-com e, a partir dela, o investidor que adquire uma ação não recebe os dividendos daquele ciclo de pagamento.

Na prática, é possível acompanhar as informações sobre eventuais pagamentos por meio da área de relação com investidores das empresas. Nela, as companhias compartilham comunicados e fatos relevantes, além de detalhar como funcionará o pagamento dos dividendos.

Como calcular os dividendos da carteira?

Agora que você sabe mais os dividendos, é hora de entender como calcular o rendimento que eles oferecem. Antes, é pertinente destacar que o pagamento desses proventos acontece conforme a quantidade de ativos que cada investidor possui.

Por exemplo, se uma empresa comunica que o pagamento será de R$ 0,50 por ação, um acionista com 200 ativos receberá R$ 100. Para chegar à distribuição que será feita, a empresa determina o quanto pagará e divide a quantia pelo total de ações em negociação.

Portanto, para calcular os dividendos que você receberá, é preciso conhecer essas informações. A fórmula para saber qual é o total a ser recebido é:

Dividendos = Pagamento por ativo x Total de ações

A mesma regra se aplica a outros proventos, como JCP. Isso também vale para FIIs e outros investimentos que geram renda passiva.

No longo prazo, vale a pena fazer esse acompanhamento com cada empresa que você investiu. Desse modo, é possível visualizar mais claramente quanto do seu capital foi movimentado e o quanto já retornou em forma de renda passiva.

Outro cálculo importante em relação aos dividendos é o dividend yield (DY). Ele é uma métrica que coloca em perspectiva os dividendos pagos por uma empresa em relação ao preço de suas ações na bolsa.

Sua fórmula é:

DY = (Dividendos por ação / Preço da ação) x 100

A multiplicação por 100 possibilita ter o percentual. Com essa equação, é possível ter uma compreensão melhor sobre o retorno gerado por aquele investimento na forma de dividendos. A informação pode auxiliar em sua tomada de decisão.

Qual a importância dessa análise?

Entender o quanto você está recebendo em dividendos é uma prática com pontos positivos para seu planejamento no mercado. Em primeiro lugar, o acompanhamento permite que você veja diretamente o retorno gerado pelos seus investimentos em determinada empresa.

O cálculo também ajuda a avaliar sua estratégia. Como você viu, os dividendos podem ser reinvestidos. Sabendo quanto você receberá ao acompanhar os comunicados, será mais fácil se organizar para o recebimento e ter um plano de uso para o capital.

Além disso, saber como calcular os dividendos contribui para a comparação de oportunidades. Você pode colocar em perspectiva o quanto uma empresa pagou em dividendos em relação às concorrentes. Logo, será possível visualizar qual companhia gerou retornos mais altos no período.

Entretanto, lembre-se de que retornos passados não garantem rentabilidade futura. Assim, a análise deve ser feita considerando também outros critérios e dados, ajudando a compor uma carteira adequada ao seu perfil e objetivos.

Neste artigo, você entendeu como calcular dividendos na sua carteira de ações e qual a importância desse conhecimento ao investir. Agora, será mais fácil colocá-lo em prática para fazer movimentações mais estratégicas no mercado.

Quer entender mais sobre esses proventos? Veja como investir em empresas americanas pagadoras de dividendos!