Buy and hold: entenda essa estratégia de investimento!

Na hora de fazer investimentos, você pode se valer de diferentes estratégias. A escolha delas depende do seu perfil de investidor e dos seus objetivos financeiros. Uma das possibilidades nesse contexto é o buy and hold. 

Esse conceito está relacionado com o mercado de ações e representa uma abordagem diametralmente oposta à especulação. A diferenciação entre os posicionamentos está justamente na possibilidade de espera pela maturação da alternativa. 

Para saber se essa é uma opção para você, é necessário compreender os detalhes da estratégia de investimentos. Continue lendo e conheça mais sobre o buy and hold! 

O que é buy and hold? 

A expressão buy and hold vem do inglês e significa “comprar e manter”. Na prática, ela ilustra uma estratégia de investimento baseada na compra de ativos — geralmente ações — com foco em mantê-los por um longo período. 

Portanto, o buy and hold pressupõe paciência e visão de longo prazo. Os investidores que utilizam a estratégia confiam no crescimento das empresas às quais se expõem e na valorização dos ativos com o passar dos anos.

Como funciona a estratégia buy and hold? 

O investidor que segue essa abordagem costuma escolher companhias sólidas para investir. Nesse caso, ele geralmente busca empresas com bons fundamentos, histórico de crescimento consistente, vantagem competitiva clara e boa governança corporativa.  

A ideia é que essas companhias ofereçam mais chances de valorização com o tempo, como visto, podendo inclusive distribuir proventos — como dividendos — e gerar retorno de capital. No buy and hold, uma vez compradas, as ações costumam permanecer na carteira por muitos anos.  

Durante esse período, o investidor não realiza vendas frequentes, mesmo diante de crises ou quedas pontuais de preço. Ele se pauta na possibilidade de recuperação e no potencial de valorização futura do ativo. 

Quais são as vantagens do buy and hold? 

Muitos investidores adotam essa estratégia, especialmente quando possuem objetivos de longo prazo. Afinal, a postura defendida pelo buy and hold pode oferecer inúmeros benefícios.  

Descubra quais são eles! 

Menos custos com corretagem e impostos 

Como você viu, o buy and hold é uma estratégia de investimentos que pressupõe poucos movimentos de compra e venda. Por essa razão, ao aderir a ele, o investidor economiza com taxas de corretagem e evita a incidência frequente de tributos, como o Imposto de Renda. 

Aproveitamento dos juros compostos 

Com o reinvestimento de eventuais dividendos e o uso estratégico do tempo, o buy and hold permite aproveitar o efeito cumulativo dos juros compostos. Nesse caso, os rendimentos se somam ao capital investido e geram novos ganhos. 

Menos estresse com volatilidade 

Como o foco da estratégia de comprar e manter é no longo prazo, as oscilações do dia a dia do mercado se tornam menos relevantes. Com essa dinâmica, o investidor tende a gozar de mais tranquilidade no planejamento financeiro. 

Participação nos lucros das empresas 

Como mencionado, ao aderir ao buy and hold, você pode adquirir ações de empresas que distribuem dividendos. Com a estratégia, o investidor ainda tem a chance de contar com uma renda passiva periódica crescente ao longo do tempo. 

Existem riscos no buy and hold? 

Apesar das vantagens proporcionadas pela estratégia de investimentos, ela também envolve riscos. O principal deles é a possibilidade de deterioração dos fundamentos da empresa.  

Mesmo as companhias consolidadas podem passar por má gestão, perda de mercado ou problemas regulatórios. Outro risco é o de o investidor negligenciar a análise contínua dos ativos. Afinal, o buy and hold não significa comprar os ativos e esquecê-los na carteira. 

Mesmo quando se adota essa estratégia de investimentos, é preciso acompanhar os resultados e as mudanças no setor, nas políticas e no cenário macroeconômico. 

Ainda, há o risco de liquidez. Como o capital fica investido por muitos anos, a ideia é não o utilizar para outras oportunidades ou emergências. Dessa maneira, a adesão ao buy and hold exige um bom planejamento financeiro. 

Por que o buy and hold pode ajudar em investimentos de longo prazo? 

Apesar de volátil no curto prazo, o mercado de ações tem histórico de valorização ao longo dos anos. Por essa razão, quem investe com paciência, disciplina e foco em fundamentos tende a se beneficiar desse movimento. 

A estratégia buy and hold também se adapta bem a diferentes perfis de investidores que desejam diversificar sua exposição à renda variável. Mesmo quem tem um posicionamento mais conservador pode incluir uma parcela do portfólio nessa abordagem. 

Como aplicar o buy and hold? 

Para aplicar a estratégia de compra e manutenção de papéis a longo prazo, é importante seguir certas etapas.  

Confira quais são elas e o que fazer em cada uma! 

Escolha empresas com bons fundamentos 

Primeiramente, faça uma análise fundamentalista, avaliando os indicadores das empresas cujas ações interessam a você. Por exemplo, analise informações como o lucro líquido, a margem de lucro e de endividamento e o histórico de crescimento.  

O ideal é buscar companhias que apresentem potenciais como vantagens competitivas duradouras e que possuam um posicionamento estratégico no mercado. 

Diversifique sua carteira 

Mesmo que uma empresa apresente um bom potencial de retorno de longo prazo, vale evitar concentrar seus investimentos nela. Muitos investidores distribuem recursos entre setores diferentes, buscando reduzir riscos e proteger sua carteira contra eventos inesperados. 

Reinvista os dividendos 

Conforme você aprendeu, reinvestir os dividendos recebidos pode acelerar o crescimento do seu patrimônio. Com o tempo, a prática aumenta as chances de potencializar os ganhos e fazer os juros compostos trabalharem a seu favor.  

Tenha disciplina e visão de longo prazo 

Para colocar em prática o buy and hold, evite vender ações em momentos de pânico ou euforia. Mantenha o foco na estratégia e na análise fundamentalista, tendo o tempo como seu aliado. 

Conte com uma assessoria qualificada 

Ter o apoio de profissionais do mercado de investimentos pode ser um grande diferencial ao alocar seus recursos. Afinal, uma assessoria eficiente ajuda você a montar uma carteira equilibrada, além de acompanhar os resultados obtidos. 

A Conexão BR Investimentos auxilia você a definir as estratégias mais adequadas conforme o seu perfil e o que você procura ao investir. Somos vinculados à XP Investimentos e oferecemos todo o suporte para buscar alternativas que se encaixem no seu planejamento. 

Neste conteúdo, você conheceu a estratégia buy and hold e viu como ela pode ser útil ao investir em ações. Dessa maneira, você já sabe o que fazer para colocá-la em prática e ter acesso aos seus benefícios. 

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