Assessoria de investimentos: por que contar com esse serviço em 2024?

É bastante comum as pessoas buscarem o mercado financeiro com o objetivo de fazer o seu patrimônio crescer. No entanto, nem todos sabem como escolher um investimento ou conseguem disponibilizar seu tempo para estudar as alternativas disponíveis e tomar uma decisão.

Nesse sentido, contar com o suporte de uma assessoria de investimentos pode ser a solução para quem se encontra nessas situações. Porém, antes de buscar esse serviço, é pertinente entender o seu modo de funcionamento e o seu papel no seu sucesso financeiro.

Dessa maneira, veja neste artigo o que é uma assessoria de investimentos e por que contar com esse serviço em 2024. Aproveite a leitura!

O que faz uma assessoria de investimentos?

A assessoria ou escritório de investimentos é uma empresa dedicada a auxiliar o investidor na sua jornada no mercado financeiro. Os seus profissionais possuem expertise para orientar, apresentar os investimentos e sanar questionamentos.

Elas necessariamente estão vinculadas a uma instituição financeira, atuando como uma ponte estratégica entre ela e o investidor. Assim, as assessorias também exercem uma função consultiva ao apresentar e esclarecer os investimentos disponíveis na instituição a qual elas estão vinculadas.

Destaca-se ainda que a remuneração dos assessores de investimentos provém da instituição financeira, e não do investidor — que pode ser atendido gratuitamente pelos profissionais. Essa dinâmica de funcionamento visa garantir imparcialidade e transparência na oferta de investimentos.

Para ser um assessor de investimentos, o interessado precisa dominar conhecimentos sólidos sobre o mercado. Isso envolve entender como funcionam as diferentes oportunidades de renda fixa e renda variável, os movimentos do mercado, estratégias, entre outros.

Ademais, ele precisa fazer uma prova para obter uma certificação profissional na Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários). Também é necessário que ele esteja cadastrado na CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

Portanto, esse é o profissional com o conhecimento necessário para trazer informações confiáveis e atualizadas sobre o mercado para responder os seus questionamentos. O acesso aos seus serviços costuma se dar por meio da busca por uma assessoria de investimentos.

Qual o papel dessa solução no seu sucesso financeiro?

Após compreender o conceito e funcionamento de uma assessoria de investimentos, é comum ter dúvidas sobre o papel dessa solução no seu sucesso financeiro. Como você viu, o escritório possui profissionais dedicados a apresentar alternativas e responder dúvidas.

No entanto, é preciso destacar que os assessores não investem o capital do cliente, tampouco são responsáveis por analisar os ativos a serem investidos. Na realidade, a sua função é auxiliar, fornecendo informações pertinentes para que o investidor consiga embasar suas decisões.

Confira algumas vantagens de contar com essa solução!

Escolhas direcionadas

Uma das atribuições do assessor de investimento é apresentar as alternativas que são compatíveis com o perfil de investidor e objetivos do cliente. Nesse sentido, a assessoria realiza uma avaliação detalhada das suas características, o que engloba:

• objetivos financeiros;
• capacidade de poupança;
• tolerância ao risco;
• horizonte de investimento.

A partir dessa análise, o assessor consegue apresentar os investimentos que podem ser mais adequados para o assessorado. Logo, com o suporte desse profissional, você consegue tomar decisões direcionadas e alinhadas às suas metas financeiras e necessidades.

Diversificação inteligente

A diversificação é uma das estratégias mais importantes para o investidor. Ela consiste em distribuir os recursos entre diferentes tipos de ativos para que os resultados e riscos de sua carteira não recaiam sobre apenas um investimento.

Porém, ela não será efetiva se os ativos forem escolhidos aleatoriamente, pulverizando o capital do investidor. Ciente dessa dinâmica, o assessor de investimentos tem conhecimento para esclarecer como explorar a diversificação de modo inteligente.

Por exemplo, ele pode apresentar investimentos descorrelacionados ou que tenham correlação negativa. Isso significa que essas alternativas costumam apresentar um resultado diferente, ainda que submetidas a um mesmo cenário de mercado, reduzindo riscos e potencializando resultados.

Oportunidades exclusivas

Outra vantagem de contar com uma assessoria de investimentos é ter acesso a oportunidades exclusivas. Elas podem incluir produtos e estratégias de investimento que são oferecidos apenas para clientes de determinadas corretoras ou que exigem um perfil específico de investidor.

Por exemplo, alguns fundos de investimento, operações estruturadas e IPOs (ofertas públicas iniciais) podem ser restritos a investidores que possuem um patrimônio elevado investido ou certificação específica.

Com a ajuda de um assessor, você pode ter acesso a essas oportunidades, se cumprir os requisitos, e diversificar a sua carteira com mais eficiência e segurança. Isso porque eles mantêm um acompanhamento contínuo do mercado para conseguir fornecer informações verdadeiras e atualizadas.

Como escolher a melhor assessoria de investimentos para você em 2024?

Agora que você já sabe por que contar com os serviços de um assessor de investimentos, falta descobrir como escolher o melhor escritório para o ano de 2024. A dica nesse sentido é buscar por uma companhia reconhecida pela excelência na sua atuação, a exemplo da Conexão BR.

Trata-se de uma assessoria de investimentos credenciada à XP Investimentos, a maior corretora de valores do país. São mais de 15 anos de experiência no mercado, R$ 5 bilhões de investimentos sob assessoria e uma base que supera o número de 9 mil clientes satisfeitos.

Por meio dela, você tem acesso a múltiplas aplicações de renda fixa, ações, fundos de investimento, derivativos, operações estruturadas e muito mais. Dessa forma, é possível montar uma carteira diversificada, respeitando o seu perfil e objetivos de curto, médio e longo prazo.

Com um time de mais de 80 assessores de investimento, certamente um deles poderá auxiliar você a se aproximar das melhores soluções do mercado financeiro. Assim, as suas chances de encontrar sucesso no mundo dos investimentos serão maiores.

Neste artigo, você aprendeu o que é e como funciona uma assessoria de investimentos, e viu quais as vantagens de contar com apoio profissional no momento de investir. Então, não deixe de procurar por um escritório de sua confiança e que possa conectar você a um futuro financeiro melhor.

Quer conhecer todos os diferenciais da assessoria prestada pela Conexão BR Investimentos? Entre em contato conosco e conheça as soluções que podem atender ao seu perfil e objetivos!