O que faz um agente autônomo de investimentos (AAI)? Entenda!

Para tomar melhores decisões de investimento, é essencial ter uma visão completa do mercado e da sua carteira. Ao mesmo tempo, isso exige mais conhecimento do tema. Portanto, saber o que faz um agente autônomo de investimentos (AAI) é importante para entender como ele pode ajudá-lo.

Esse profissional é capaz de esclarecer pontos importantes sobre os investimentos, como os produtos disponíveis e seu funcionamento. O AAI também tem condições de apoiá-lo, de diferentes formas, em sua jornada no mercado financeiro.

Quer descobrir como esse apoio acontece? Veja como atua um agente autônomo de investimentos e saiba o que ele pode oferecer a você!

O que é um AAI?

Sigla para agente autônomo de investimentos, o AAI é um profissional do mercado financeiro. Ele também é conhecido como assessor de investimentos e é responsável por manter contato direto com os investidores.

Para atuar na área, o AAI tem que ser aprovado em um exame da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). Além disso, ele precisa se registrar e ter autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que regulamenta o mercado financeiro.

Outro ponto importante é que o AAI deve ter vínculo com uma instituição financeira — como uma corretora de valores. Assim, ele atua de maneira exclusiva e trabalha com a representação das oportunidades de investimento da instituição.

O que faz um agente autônomo de investimentos?

Agora que você entende quem é um AAI, é interessante saber o que esse profissional faz. A função dele é criar uma ponte entre o investidor e a instituição à qual está vinculado. Nesse sentido, algumas das principais responsabilidades do assessor incluem:

Apresentar investimentos disponíveis

Uma das principais atividades de um AAI consiste em mostrar quais são os investimentos disponíveis na plataforma da corretora de valores. Ele pode apresentar títulos, fundos de investimento e outras oportunidades que estejam alinhadas com o perfil de investidor e com os objetivos do seu cliente.

Ele também pode apresentar alternativas da bolsa de valores e o seu funcionamento. Nesse processo, o agente apresenta características, riscos envolvidos e demais aspectos de cada investimento.

Auxiliar na definição de estratégia

O agente autônomo de investimentos oferece também suporte para ajudar a identificar as suas qualidades enquanto investidor, como objetivos, apetite ao risco e disponibilidade de aporte.

agente autônomo de investimento AAI

A partir disso, ele fornece informações para que você consiga estabelecer uma estratégia de investimentos. Assim, se torna mais fácil entender como distribuir os seus recursos entre classes de ativos e quais são as oportunidades de diversificação, por exemplo.

Na prática, você terá apoio necessário para definir a maneira ideal de compor sua carteira de investimento. Com isso, há como direcionar suas decisões com maior certeza, incluindo o eventual rebalanceamento do portfólio.

Apoiar a diversificação do portfólio

Além de oferecer acesso a conhecimentos importantes na hora de investir, o assessor também pode ajudar na diversificação da carteira. Mostrar as diferentes maneiras de rebalancear ou apresentar produtos alinhados com uma mudança de perfil são atividades que podem fazer parte do cotidiano desse profissional.

O assessor pode, ainda, repassar informações, como mudanças nos indicadores macroeconômicos — como a Selic e a inflação — e demais informações.

Tirar dúvidas do investidor

O AAI também tem a função de ajudar tanto os investidores iniciantes quanto os mais experientes com possíveis dúvidas. Ele é capaz de esclarecer questões referentes ao mercado financeiro, suas condições e investimentos específicos.

Ademais, o profissional pode tirar dúvidas operacionais. Assim, o assessor consegue explicar como acessar determinados produtos financeiros ou operar no home broker, por exemplo.

Oferecer atendimento exclusivo e personalizado

Para que todas essas funções sejam cumpridas adequadamente, o agente autônomo de investimentos oferece um atendimento sob medida para cada investidor. Então, ao contar com o assessor, todas as suas características serão consideradas pelo profissional.

Logo, os produtos apresentados pelo AAI são definidos conforme a sua tolerância ao risco e os seus objetivos, por exemplo. Além disso, todas as orientações e os esclarecimentos são oferecidos de maneira exclusiva e direcionada.

O que um assessor de investimentos não pode fazer?

Agora que você já sabe o que o agente autônomo de investimentos pode fazer, vale entender que existem limitações em relação a sua atuação. Por exemplo, o AAI não pode analisar, recomendar ou indicar investimentos ao investidor.

Essa é uma tarefa destinada a analistas e consultores financeiros, respectivamente, que têm qualificações diferentes. Portanto, o assessor só pode apresentar aplicações financeiras e outros investimentos, sem fazer juízo de valor.

Ele também não pode realizar as operações por você e nem tomar as decisões em seu lugar, como acontece com um gestor de investimentos. Como investidor, você terá que usar as informações obtidas para definir qual pode ser o melhor caminho a seguir, rumo a seus objetivos.

Como se dá a remuneração do agente autônomo de investimentos?

Outra dúvida comum sobre o assessor de investimentos se relaciona com a forma como ele é remunerado. Essa remuneração fica por conta da própria instituição financeira.

Note que o agente autônomo de investimentos não tem um salário fixo. Sua renda está relacionada ao tamanho da carteira que ele possui e dos investimentos de seus clientes.

Essa dinâmica de remuneração do AAI faz com que a qualidade de atendimento e a satisfação do cliente esteja sempre em primeiro lugar para esse profissional. Afinal, quanto mais satisfeito e fidelizada for a sua carteira, melhor poderá ser a sua remuneração.

Como esse profissional pode ajudá-lo a investir?

Como você viu, o agente autônomo de investimentos tem uma função essencial no mercado financeiro — e no futuro do seu portfólio. Isso acontece porque o assessor pode ajudá-lo a investir de maneira mais acertada.

Afinal, você terá acesso a um conhecimento sólido e confiável durante essa jornada, já que o profissional é certificado. Ainda, é possível ter uma visão completa sobre seu planejamento financeiro, sua tolerância ao risco e as alternativas de investimento do mercado.

Como consequência, você terá mais apoio para definir o que faz sentido ao investir seu dinheiro. Vale reforçar, ainda, que esse serviço não tem custo para o investidor. Portanto, ter o suporte de um assessor não afetará negativamente a rentabilidade da sua carteira.

Agora você sabe o que faz um agente autônomo de investimentos e como ele pode ajudá-lo. Assim, vale a pena contar com esse suporte, que pode facilitar a sua jornada no mercado financeiro.

Gostou de conferir essas informações? Para ter a ajuda de uma assessoria de investimentos completa, fale conosco da Conexão BR!