Assessoria de investimentos: como funciona e quais os benefícios para o investidor?

Há diversas empresas no mercado financeiro que podem ajudar os interessados em realizar investimentos. Entre as alternativas mais relevantes está a assessoria de investimentos, responsável por prestar suporte direto para quem deseja alocar seus recursos.

Ao conhecer os benefícios que os profissionais podem trazer, você passará a compreender por que é tão importante buscar o serviço de assessoria. Na prática, a escolha pode fazer diferença em suas escolhas e seus resultados.

Melhor assessoria de investimentos

Quer saber mais? Continua a leitura para saber o que é a assessoria de investimentos e entender como ela pode ajudá-lo!

O que é uma assessoria de investimentos?

As corretoras de valores são as instituições financeiras que fazem a mediação entre o investidor e os ativos e veículos financeiros. Isso porque elas distribuem títulos de renda fixa e fundos de investimentos nacionais e internacionais, além de dar acesso à bolsa de valores.

Assim, permitem que os investidores realizem aportes e acessem as mais diversas estratégias do mercado. Porém, há muitas escolhas disponíveis e nem sempre é fácil saber o que cada uma representa. É nisso que a assessoria de investimentos pode ajudar.

O assessor de investimentos é responsável por intermediar diversos processos na relação entre corretora e o investidor. Para isso, o escritório é vinculado a uma corretora de valores específica — sendo remunerado por ela.

Os escritórios de investimento são compostos por profissionais certificados do mercado financeiro. Assim, eles possuem conhecimento necessário para apresentar os investimentos e tirar suas dúvidas sobre eles.

Como funciona uma assessoria de investimentos?

Depois de entender o que é uma assessoria de investimentos, vale conhecer como ela funciona. Como você viu, um escritório desse tipo é formado por assessores que estão prontos para tirar dúvidas sobre os principais investimentos do mercado.

As informações dos profissionais também podem ser úteis no seu planejamento financeiro e na identificação de oportunidades e riscos. Por isso, eles são conhecidos por oferecer dados relevantes e importantes que auxiliam nas decisões de investimentos.

O que um profissional deve fazer para ser um assessor de investimento?

Agente autônomo de investimentos (AAI) é o termo oficial que designa o assessor de investimentos. Para receber esse título, o profissional precisa ser aprovado em uma certificação específica, reconhecida pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Essa avaliação inclui temas como: Economia e Finanças, Mercado de Capitais, Sistema Financeiro Nacional, Tributação e Regulamentação, Fundos de Investimento e demais produtos de investimentos regulados pela CVM, Matemática Financeira, dentre outros. Se houver aprovação, o profissional pode atuar como assessor, credenciando-se a uma instituição financeira.

Saber disso é importante para entender que o profissional é realmente preparado e detém o conhecimento necessário para atuar em sua função. É por isso que os investidores podem confiar nesses profissionais.

Quais os benefícios de contar com uma assessoria de investimentos?

Não basta compreender como funciona a assessoria de investimentos se você não souber como ela pode impactá-lo positivamente. Pensando nisso, veja quais são as principais vantagens de contar com ela!

Acesso a informações confiáveis

Por mais que haja um grande volume de informações sobre o mercado financeiro e seus investimentos, nem todas são confiáveis ou verdadeiras. Se você se basear em dados incorretos, poderá ser induzido ao erro.

Com uma assessoria ao seu lado, é possível ter acesso a informações qualificadas. Isso pode ajudá-lo a investir melhor e acumular patrimônio de maneira mais fácil e eficiente ao longo do tempo.

Aumento do conhecimento sobre o mercado

Com a ajuda da assessoria de investimentos, você conseguirá esclarecer dúvidas e aprender sobre investimentos de modo didático e fácil. Como uma das funções do assessor é descomplicar o mundo dos investimentos, será possível estabelecer uma curva de aprendizado.

Isso é destacável porque a maior parte dos conceitos e das características permanecem relevantes ao longo do tempo. Portanto, você poderá usar o aprendizado para, cada vez mais, identificar oportunidades, tomar decisões e alinhar investimentos ao seu perfil de investidor e objetivos.

Atualização da estratégia e da carteira

Mais que ajudá-lo a fazer uma escolha, o assessor poderá apoiá-lo no cuidado com a carteira ao longo de todo o período de investimento. Esse profissional acompanha os movimentos de mercado e é capaz de auxiliá-lo a definir se é o melhor momento para mudar a estratégia, por exemplo.

Ele também poderá servir de apoio ao sugerir um rebalanceamento de carteira considerando eventos pontuais, produtos e prazos, sempre de acordo com perfil e objetivos dos investidores.

Atendimento exclusivo

Contar com uma assessoria de investimentos é uma forma de ter o apoio de profissionais qualificados que oferecem atendimento personalizado e individual.

Todas as suas características como investidor são avaliadas e consideradas para a identificação de oportunidades e produtos de acordo com o seu perfil, trazendo assim um atendimento diferenciado.

Como escolher a sua assessoria de investimento?

Se quiser aproveitar os benefícios da assessoria de investimentos, é fundamental selecionar corretamente o escritório que o ajudará no mercado financeiro.

Para isso, é interessante saber quais são os serviços oferecidos pelo mesmo, como é feito o suporte em caso de dúvidas e se o escritório possui mesas especializadas em áreas como previdência, renda variável, atendimento private ou pessoas jurídicas, agregando ainda mais informações aos investidores.

Também é importante conhecer a instituição financeira a qual o escritório é credenciado. Com essa informação é possível compreender qual é a estrutura que o apoiará.

Com essas informações, você descobriu que uma assessoria de investimentos pode ajudá-lo a compreender melhor o mercado financeiro e suas oportunidades. O suporte de um time qualificado é extremamente benéfico e lhe ajuda a buscar os melhores investimentos de maneira personalizada.

A Conexão BR é um dos maiores escritórios credenciados à XP Investimentos, a maior corretora de valores da América Latina.

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