Você sabe o que faz um agente autônomo de investimentos? Descubra!

O agente autônomo de investimentos (AAI) tem um papel relevante no mercado financeiro. Contudo, muitos ainda desconhecem a atuação desse profissional e sua importância para a jornada dos investidores.

Melhor agente autônomo de investimentos

Um dos principais objetivos do AAI — também conhecido como assessor de investimentos — é ajudar aqueles que investem ou desejam investir a conhecer as opções de aplicações e ativos mais adequados ao seu perfil e objetivos.

Afinal, ele é certificado para atuar no mercado financeiro e oferecer o serviço de assessoria de investimentos. Desse modo, ele pode contribuir com informações relevantes para embasar a sua tomada de decisão ao investir.

Se interessou pelo tema? Neste artigo, você entenderá qual é o papel de um agente autônomo de investimentos e como ele pode ajudar você a investir melhor.

Não perca!

O que é um agente autônomo de investimentos?

O agente autônomo de investimentos é um profissional regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Entre as suas funções está a orientação aos investidores e esclarecimento de dúvidas sobre o mercado financeiro.

Assim, ele atua junto a corretoras de valores com o objetivo de solucionar as inseguranças dos investidores e orientá-los sobre os investimentos disponíveis no mercado, de acordo com seu perfil.

Aprenda com mais detalhes quais são as funções desse profissional:

Apresenta investimentos

Uma das principais dificuldades entre os investidores é se manter atualizado sobre todas as alternativas de investimento disponíveis no mercado. Portanto, entender como elas funcionam e quais são suas particularidades e diferenciais pode ser um grande desafio.

Nesse sentido, o AAI está sempre atualizado e pode repassar informações úteis, que podem ser utilizadas para a tomada de decisão. Por isso, contar com o serviço prestado por esse profissional ajuda a economizar tempo e permite aprender mais sobre as possibilidades do mercado.

Com o conhecimento adquirido, o investidor terá mais facilidade para escolher as melhores alternativas para a sua carteira. Vale ressaltar que o objetivo do profissional é fazer um atendimento personalizado — respeitando suas características e necessidades.

Informa os riscos

Conhecer os riscos de cada produto financeiro e ativo é fundamental para o sucesso dos seus investimentos. Se você investe sem um bom manejo da carteira, pode ter prejuízo em momentos específicos, como diante de uma crise econômica.

Um exemplo é quem aloca boa parte do patrimônio em renda variável e fica inseguro com a queda de preço dos papéis. Logo, contar com o suporte de um AAI ajuda a evitar decisões equivocadas em determinados cenários.

O motivo para isso é que o profissional deve informar os riscos envolvidos em cada investimento antes que você realize os aportes. Com isso, você pode se guiar pelo seu perfil de investidor e seus objetivos para definir quais alternativas são mais adequadas.

Quais são as atribuições necessárias para um AAI?

Além de entender o que faz um agente autônomo de investimentos, é preciso conhecer as atribuições que ele deve ter.

Confira as principais características que um AAI deve apresentar:

Certificação

Os AAI só podem trabalhar na área se tiverem a aprovação na prova da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias). Depois, ainda é necessário fazer o cadastro na CVM.

Atualização

Novos investimentos estão sempre surgindo e os investidores precisam de informações atualizadas. Por isso, os profissionais devem se manter estudando de maneira constante para prestar um serviço de qualidade.

Atendimento

O assessor de investimentos deve prezar pelo bom atendimento aos clientes. Esse é um dos requisitos mais importantes para ajudar a criar uma relação de confiança. Isso tende a despertar o interesse de investidores em manter o serviço de forma contínua.

Como funciona a certificação para se tornar um AAI?

Como você viu, a certificação é um dos requisitos essenciais para se tornar um agente autônomo de investimentos. A prova é organizada pela Fundação Getúlio Vargas (FGV) e apresenta 80 questões de múltipla escolha sobre diferentes conteúdos.

A aprovação acontece se o candidato acertar, no mínimo, 70% do exame. Também é necessário ter, pelo menos, metade de acertos nas questões sobre o trabalho do AAI, normas específicas e mercado de capitais e derivativos.

Isso ajuda a garantir a qualificação para o trabalho, trazendo segurança para o investidor que contrata o serviço.

O que um AAI pode fazer e o que ele não pode fazer?

Agora você já sabe que um dos papéis do agente autônomo de investimentos é apresentar para os investidores as oportunidades do mercado financeiro. Aprendeu também que ele esclarece dúvidas e explica características específicas dos investimentos.

Porém, também é preciso conhecer os limites dessa atuação. Por exemplo, o AAI não recomenda investimentos e nem toma decisões pelo investidor. Na verdade, o assessor fornece informações e, em casos específicos, pode incluir ordens operacionais seguindo modelos validados de confirmação prévia pelo cliente.

Assim, tenha em mente que a decisão acerca dos aportes é sempre do investidor — mesmo quando ele conta com o suporte do assessor no seu dia a dia.

Qual a importância do assessor de investimentos para o investidor?

Como você viu, existem diversos benefícios de contar com a atuação do AAI. Primeiro, o profissional pode ajudá-lo a entender o mercado e o seu perfil de investidor. Dessa forma, ele tem papel central na sua construção de conhecimento — viabilizando uma alocação de capital mais inteligente.

Além disso, ele pode ajudar o investidor a identificar, com mais facilidade, oportunidades de investimento, fornecendo dados e trazendo informações relevantes que auxiliam o cliente.

Desse modo, são menores as chances de o investidor se expor a riscos maiores do que pode suportar. Ainda, evita perder eventuais oportunidades no mercado por falta de informações confiáveis e de qualidade.

Por fim, vale ressaltar que o serviço de assessoria de investimentos é gratuito para o investidor. Eles são remunerados pela corretora de valores à qual eles estão vinculados.

Isso também significa que o investidor não vivenciará um conflito de interesse. Afinal, o AAI não recebe metas de indicar um investimento específico, garantindo uma atuação imparcial, que respeite as preferências e expectativas do cliente.

Agora você sabe que o trabalho do agente autônomo de investimentos é fundamental para todos os investidores. O serviço prestado pelo profissional não tem custo para o investidor e contribui para uma tomada de decisão mais sólida e embasada.

Que tal contar com suporte qualificado durante sua jornada enquanto investidor? Entre em contato com o time da Conexão BR!