5 Alternativas do mercado para captação de recursos financeiros para empresas

Quem tem ou administra uma empresa sabe que podem existir momentos em que a companhia precisará levantar recursos rapidamente. Porém, buscar empréstimos bancários tende a não ser o melhor caminho a ser adotado — em especial, em períodos de altas taxas de juros.

Em vez disso, uma solução viável é fazer a captação de recursos financeiros no mercado de capitais. Você já considerou essa possibilidade? Caso ainda não saiba como obter esses valores, é importante conhecer quais são as opções disponíveis e como elas funcionam.

Portanto, continue a leitura deste artigo e confira 5 alternativas do mercado para captar recursos financeiros para empresas. Não perca!

Quando buscar captação de recursos financeiros para empresa?

Manter o controle financeiro de uma empresa saudável pode ser uma tarefa complexa. Afinal, é preciso equilibrar as receitas e as despesas. Entre as saídas financeiras, estão gastos com insumos, fornecedores, logística, folha de pagamento, tributos e mais.

Dessa maneira, não é raro que, em determinados períodos, a companhia fique em uma situação financeira apertada. É o que ocorre diante de crises econômicas, da perda de um grande cliente, redução do faturamento, do encarecimento dos insumos ou da mão de obra, entre outros pontos.

Contudo, nem sempre a falta de recursos estará atrelada a uma questão negativa. Afinal, a companhia pode estar com as contas em dia e, ainda assim, faltar dinheiro para a sua expansão ou para um projeto. Logo, há diversos motivos que podem fazer uma empresa precisar de dinheiro rapidamente.

Assim, a captação de recursos financeiros no mercado é uma alternativa que pode ser buscada para socorrer a saúde financeira da companhia ou custear o seu crescimento. Ao saber quais são as necessidades da sua empresa, você poderá analisar qual é a forma de captação mais adequada.

Quais as vantagens de recorrer ao mercado financeiro?

Quando o assunto é levantar recursos financeiros para empresas, é comum pensar em linhas de crédito e empréstimos bancários. No entanto, os juros bancários normalmente são muito altos, o que pode prejudicar as contas da empresa e dificultar a quitação dos valores.

Além disso, essas contratações geralmente são bastante burocráticas, atrapalhando o rápido acesso ao crédito.

Desse modo, a busca por recursos financeiros no mercado pode ser mais vantajosa, já que existem diferentes alternativas disponíveis. Isso aumenta as suas chances de encontrar opções mais acessíveis e com custos baixos, mesmo no longo prazo.

Ademais, a burocracia envolvida tende a ser menor e, assim, a rapidez na aprovação e acesso aos recursos também conta como vantagem. Ainda, em muitas alternativas, o capital levantado pode ser utilizado livremente, não ficando vinculado a uma finalidade específica como ocorre em um financiamento.

5 Alternativas para captação de recursos financeiros para empresas

Depois de ver quando buscar recursos financeiros no mercado e quais as vantagens dessa decisão, chegou o momento de conferir 5 alternativas que podem ajudar sua empresa a captar dinheiro e crescer.

Confira quais são elas!

1. CRI e CRA

As siglas CRI e CRA significam certificado de recebíveis imobiliários ou do agronegócio, respectivamente. Eles são títulos de renda fixa que fazem parte do chamado crédito privado.

A emissão desses títulos depende de uma companhia securitizadora, que antecipa o pagamento dos recebíveis com um deságio. Entre os recebíveis mais comuns estão:

• notas promissórias;
• compromissos de compra e venda;
• créditos parcelados;
• e mais.

Dessa forma, a securitizadora pagará à vista por um crédito que sua empresa somente receberia no futuro. Com isso, ela passa a deter os direitos sobre os recebíveis, os quais darão lastro à emissão de um CRI ou CRA, para que sejam negociados no mercado junto aos investidores interessados.

2. Debêntures

Diferentemente do CRI e CRA, as debêntures são títulos de crédito emitidos pela própria empresa e não por uma securitizadora. Para tanto, é preciso ser uma sociedade anônima (S.A) não financeira.

Como são títulos de dívidas, as debêntures funcionam como um empréstimo. Porém, a sua empresa poderá determinar todas as condições, como o valor do empréstimo, o prazo e a rentabilidade que será oferecida (prefixada, pós-fixada ou híbrida).

Após a emissão, os títulos ficam disponíveis no mercado e poderão ser adquiridos por aqueles que se interessarem pelas condições oferecidas.

3. Notas comerciais

Também conhecidas como commercial papers, as notas comerciais têm um funcionamento semelhante ao de uma nota promissória. Com isso, elas servem como um contrato firmado entre a sua companhia que precisa levantar recursos e o interessado em disponibilizar o montante.

A vantagem das notas comerciais é que elas não se limitam às sociedades anônimas — como as debêntures. Logo, a emissão pode ocorrer por sociedades limitadas e cooperativas. Ainda, o processo de emissão é rápido e tende a ser mais barato.

4. Private equity

Em tradução literal, a expressão private equity significa patrimônio privado. Essa é uma alternativa disponível para empresas de capital fechado. Por meio dela, você vende parte da participação societária a investidores e fundos de investimento.

Como consequência, eles passam a contribuir na administração do negócio. Desse modo, além de levantar o capital para suprir diferentes finalidades, a sua companhia poderá contar com a expertise de investidores experientes e gestores profissionais.

Dependendo do caso, esse modelo pode aumentar as chances de o seu negócio se consolidar no mercado e, no futuro, até abrir o capital na bolsa de valores. Contudo, para não perder todo o controle da companhia, vale avaliar o quanto da participação societária será disponibilizada para essa finalidade.

5. Crédito colateralizado

O crédito colateralizado é uma modalidade que tem crescido nos últimos anos, graças ao surgimento de fintechs, startups e corretoras de valores voltadas a desburocratizar os serviços financeiros. 

Na prática, ele é um empréstimo concedido diante da apresentação de uma garantia.

Entre elas estão:

• imóveis;
• veículos;
• investimentos;
• recebíveis;
• e mais.

Como a contratação estará assegurada por esses bens, o fornecedor do crédito consegue oferecer taxas de juros e prazos mais atrativos. Ademais, considerando o aumento de organizações atuando nesse segmento, é possível fazer comparações e negociar as condições.

Você pode, inclusive, utilizar os investimentos da sua empresa custodiados na corretora de valores para acessar o crédito colateralizado. A vantagem dessa escolha é que o dinheiro do empreendimento pode seguir rendendo enquanto serve como garantia do empréstimo.

Neste artigo, você conferiu 5 formas de captação de recursos financeiros para a sua empresa que estão disponíveis no mercado. Se você tiver interesse em se recorrer a essas alternativas, lembre-se de avaliar as necessidades e capacidades da empresa, a fim de tomar as decisões mais adequadas para o seu negócio.

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