Entenda o que é stock picking e saiba como escolher as melhores ações para sua carteira

Se você investe em ações ou pretende investir nesse tipo de ativo, é fundamental conhecer diferentes estratégias, como o stock picking. Dessa forma, você pode complementar suas análises e tomar decisões mais informadas na hora de escolher investimentos.

Afinal, o mercado acionário oferece diversas oportunidades, mas é preciso fazer uma avaliação adequada do ativo antes de alocar seus recursos. Não basta fazer escolhas aleatórias ou influenciadas por outras pessoas — e, por isso, estar munido de informações é fundamental.

Sendo assim, entenda neste artigo o que é o stock picking, como ele funciona e como pode ajudá-lo quando a investir em ações!

O que é stock picking?

O stock picking é uma estratégia de seleção de ações cujo propósito é investir em ativos com um bom potencial de valorização no longo prazo. Para que ela seja colocada em prática com eficiência, é essencial realizar uma boa análise das empresas e de suas perspectivas de crescimento.

Como investidor, é importante saber que os investimentos disponíveis na bolsa de valores oscilam com frequência. Em certos momentos, os ativos acabam sendo negociados a preços abaixo do que eles realmente valem, por exemplo.

Nesse contexto, a estratégia de stock picking pode buscar identificar esses investimentos para escolher ativos promissores para o seu portfólio. Também é possível ter foco em ativos que apresentam um bom potencial de crescimento no longo prazo.

Nos dois casos, há chances de comprar os papéis analisados e, após a valorização, vendê-los para realizar os lucros. Contudo, como o processo envolve ativos da renda variável, não há garantias sobre os resultados.

Como funciona essa estratégia de seleção de ações?

O funcionamento do stock picking se baseia em uma análise aprofundada de empresas na bolsa de valores. O objetivo dela é identificar companhias com fundamentos sólidos, boa governança corporativa e que estejam subavaliadas pelo mercado.

Nesse sentido, é válido saber que a análise fundamentalista é um dos principais pilares do stock picking. Ela envolve o estudo de diversos fundamentos e indicadores financeiros da companhia, como balanço patrimonial, preço sobre lucro (P/L), distribuição de dividendos (DY) e outros.

Ademais, é necessário considerar outros aspectos, como:

• análise do setor no qual a empresa atua;
• avaliação do mercado em que ela compete;
• projeção em termos de crescimento e resultados futuros da organização.

Além disso, o stock picking pode envolver outras estratégias — como a de value investing ou investimento em valor. Ela consiste em encontrar boas ações que estão sendo negociadas por um preço abaixo do seu valor intrínseco, a fim de aumentar o potencial de retorno.

Portanto, como você pode perceber, o stock picking é uma estratégia que envolve diversas análises cuidadosas de empresas. Naturalmente, ela exige tempo, dedicação e conhecimentos específicos para fazer avaliações adequadas.

Quais as principais vantagens do stock picking?

Tendo em vista que stock picking é uma estratégia de investimento que possibilita selecionar empresas com bom potencial de valorização, uma das principais vantagens de utilizá-la ao escolher ações é que você tem chances de obter retornos acima da média do mercado.

Outro ponto positivo do stock picking é que ele permite que você conheça as ações em que está investindo de forma mais aprofundada. Afinal, essa é uma estratégia que envolve diversas análises detalhadas. Assim, há como ter mais confiança e segurança nas decisões de investimento.

Ligado a essa questão, o stock picking também é interessante por oferecer mais autonomia e liberdade para você montar o seu próprio portfólio em comparação ao aporte em fundos de investimento.

Ao mesmo tempo, convém se lembrar de que as ações fazem parte da renda variável. Então não há garantias em termos de resultados positivos.

Como escolher as melhores ações para sua carteira?

Até aqui, você conferiu os principais pontos relacionados à estratégia de stock picking. Mas, afinal, como usá-la para escolher as melhores ações para sua carteira? Para esse propósito, existem algumas questões essenciais que exigem sua atenção.

Conheça as principais a seguir!

Considere seu perfil de investidor e objetivos financeiros

Em primeiro lugar, você deve considerar o seu perfil de investidor e os seus objetivos financeiros para selecionar ações. Caso você não considere esses dois fatores, há o risco de escolher ativos inadequados, como aqueles que podem gerar perdas e pouco contribuir para a realização de seus planos.

Faça pesquisas e análises

Com base no seu perfil de investidor e nos seus objetivos financeiros, dedique tempo para pesquisar e analisar as empresas em que deseja investir. Estude seus balanços financeiros, indicadores de rentabilidade, nível de endividamento e outras informações relevantes.

Ademais, busque entender o setor em que elas atuam, quais as suas perspectivas de crescimento e qual o seu histórico de resultados.

Acompanhe o mercado e os noticiários

O mercado financeiro é bastante dinâmico. Por esse motivo, é fundamental que você acompanhe o desempenho das empresas em que investe e pretende investir. Para esse fim, fique atento a notícias, resultados trimestrais e eventos que possam impactar a performance das ações.

Diversifique o seu portfólio

Por último, ao analisar ações, procure selecionar empresas de diferentes setores para o seu portfólio. Assim, você poderá diversificá-lo, reduzir riscos e aumentar as suas chances de ganhos. Você pode, por exemplo, escolher companhias bancárias, seguradoras, de energia, de saneamento e outros segmentos.

É melhor escolher ações por conta própria ou investir em fundos?

Com base nas informações que você conferiu, é possível perceber que escolher ações sozinho exige tempo, dedicação e conhecimento. Por esse motivo, uma alternativa que você pode considerar para facilitar o processo é recorrer aos fundos de investimentos.

Ao investir neles, você conta com o trabalho de gestores profissionais que farão a montagem do fundo e tomarão as decisões. Dessa forma, o tempo que você passaria pesquisando, analisando e selecionando ativos será transferido para terceiros.

É válido ressaltar que não existe uma opção melhor ou pior, mas sim aquela que funciona para você e faz mais sentido para as suas metas. Portanto, avalie cada alternativa para decidir qual compensa mais para o seu caso.

O stock picking é uma estratégia de investimento que permite selecionar e comprar ações descontadas, o que pode oferecer um maior potencial de valorização. Contudo, ela requer análises adequadas para escolher os ativos certos, sendo necessário avaliar se ela faz sentido para você.

Quer auxílio para entender melhor as alternativas de investimento? Entre em contato conosco e converse com um de nossos assessores!