Rebalanceamento periódico da carteira: qual o significado e a importância de fazer?

Investir sempre na mesma alternativa tende a não ser uma estratégia muito eficiente. Afinal, o cenário do mercado pode mudar e impactar os resultados do investimento. Logo, é importante saber qual é o significado e a importância do rebalanceamento periódico da carteira.

Essa estratégia contribui para você equilibrar o risco e o retorno do seu portfólio, aproveitando o atual momento do mercado. Porém, a sua utilização demanda um conhecimento mais aprofundado sobre seu funcionamento.

Portanto, acompanhe este conteúdo e veja qual é o significado e a importância de fazer o rebalanceamento periódico da carteira.

Aproveite!

O que é o rebalanceamento de uma carteira de investimentos?

Um dos modos mais fáceis de compreender o rebalanceamento de uma carteira de investimentos é ao compará-lo às necessidades de um automóvel. Ao comprar um veículo novo, ele sai de fábrica alinhado, com suas peças funcionando e pronto para que você possa conduzi-lo a diversos destinos.

Contudo, com o tempo e com o uso, é comum surgirem barulhos, rangidos e problemas nas peças, colocando as suas viagens em risco. Desse modo, periodicamente, é preciso levar o carro ao mecânico para fazer a revisão e substituir o que está defeituoso.

Nos investimentos a questão é semelhante, pois ainda que você escolha bons investimentos para a sua carteira, com o tempo, eles podem perder a eficiência. Os motivos são diversos, por exemplo: mudanças no cenário econômico e político, crises, guerras e muito mais.

Nesse sentido, se você não substituir os investimentos que deixaram de apresentar os resultados esperados, o seu futuro financeiro poderá estar em risco. Logo, essa estratégia de promover o reajuste dos investimentos em uma carteira é chamada de rebalanceamento.

Qual a importância dessa estratégia?

Após aprender o conceito de rebalanceamento, é pertinente conferir qual é a importância de adotar essa abordagem.

Nesse sentido, cada investidor monta a sua carteira de investimentos segundo o seu perfil e objetivos financeiros. Então é possível encontrar portfólios compostos por diferentes produtos financeiros, ativos e derivativos. Eles também aparecem em proporções distintas.

Com isso, a realização do rebalanceamento é importante para manter o equilíbrio da carteira em todos os casos. Por exemplo, imagine um investidor que montou o portfólio em um período de altas taxas de juros, alocando 80% do seu patrimônio em renda fixa e 20% em variável.

Enquanto os juros permanecerem em alta, os seus resultados tendem a ser elevados. Porém, se os juros diminuírem, a rentabilidade do portfólio possivelmente diminuirá. Nessa hipótese, para manter o retorno da carteira no mesmo patamar, ele precisará reajustá-la.

Ou seja, o investidor poderá diminuir a exposição aos produtos de renda fixa e aumentar a proporção de ativos ou derivativos de renda variável. Isso ocorre porque os ganhos na renda variável não são limitados a uma taxa de juros ou índice de mercado, embora sejam mais arriscados.

Portanto, o rebalanceamento evita que o seu portfólio fique defasado ou concentrado em investimentos que não estão mais apresentando os resultados desejados. Portanto, essa é uma estratégia capaz de manter a relação risco e retorno da sua carteira alinhada às suas preferências.

De quanto em quanto tempo é preciso fazer o rebalanceamento?

De modo geral, não existe uma periodicidade específica para realizar o rebalanceamento de uma carteira de investimentos. Na realidade, o cenário ideal é não esperar um longo prazo para revisitar o portfólio e fazer as substituições pertinentes.

Isso ajuda a evitar uma prática bastante comum entre os investidores inexperientes, que consiste em comprar quando os preços estão caros e vender quando eles estão baratos. Como o mercado é conhecido por ser cíclico, ele pode repetir seus movimentos de alta e baixa no decorrer do tempo.

Logo, é interessante cogitar fazer o rebalanceamento ao notar sinais de mudanças quanto à direção do mercado. Assim, você poderá remanejar a sua carteira enquanto os preços ainda não subiram ou caíram demais, a ponto de ter que arcar com prejuízos para fazer os ajustes necessários.

Outra possibilidade de definir o momento de rebalancear a carteira é fixar um lapso temporal específico. É o caso, por exemplo, de quem revisita o portfólio a cada semestre ou anualmente para ver se é preciso fazer mudanças.

Tenha em mente que esse prazo pode ser maior ou menor, devendo fazer sentido aos seus interesses e necessidades.

Como rebalancear a carteira de investimentos?

Agora que você já compreende melhor o significado do rebalanceamento da carteira, vale a pena aprender como aplicar essa estratégia nos seus investimentos.

Confira abaixo algumas dicas que podem ser úteis!

Defina a proporção de alocação em cada classe de ativo

Ao definir um percentual de alocação em investimentos de renda fixa e variável, fica mais fácil saber o momento de rebalancear a carteira. Afinal, com o vencimento de aplicações financeiras ou com a venda de ativos ou derivativos para a realização de lucro, a proporção da sua carteira mudará.

Desse modo, quando isso acontece, você saberá que está na hora de reequilibrar o portfólio. É pertinente destacar que a escolha dessa proporção deverá respeitar o seu perfil de investidor, objetivos financeiros e estratégias operacionais.

Acompanhe o mercado e o desempenho da sua carteira

O uso da estratégia de rebalanceamento demanda um acompanhamento periódico do mercado e dos resultados de sua carteira. Isso porque as mudanças nos ciclos do mercado e no retorno do seu portfólio podem indicar o momento apropriado para rebalanceá-lo.

Se você notar indícios de reversão de um movimento ou perceber que a rentabilidade de uma alternativa diminuiu, avalie fazer as substituições cabíveis.

Convém notar que a ideia não é buscar pelo melhor investimento, mas procurar por aquele que retome o equilíbrio da carteira e o permita alcançar os seus objetivos.

Conte com uma assessoria de investimentos

Não são todos os investidores que possuem tempo ou conhecimento para analisar e escolher os investimentos para rebalancear a carteira. Nesse sentido, essa pode ser a oportunidade de buscar o suporte de uma assessoria de investimentos.

O assessor de investimento conta com amplo conhecimento sobre o mercado e pode apresentar as alternativas disponíveis, bem como esclarecer dúvidas sobre cada uma. Então não deixe de recorrer a esse profissional na hora de investir ou remanejar o portfólio.

Após aprender o significado de rebalanceamento da carteira, você acha que essa estratégia faz sentido para a sua realidade? Se precisar de auxílio para adotá-la, vale contar com a expertise de uma assessoria qualificada — a exemplo da Conexão BR.

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