O que é um investimento alternativo? Vale a pena ter na carteira?

Na hora de selecionar os investimentos para compor a carteira, os investidores encontram muitas opções já bastante conhecidas e tradicionais no mercado. No entanto, podem existir oportunidades interessantes em um investimento alternativo.

As possibilidades menos convencionais são capazes de auxiliar na diversificação da carteira e oferecer características benéficas para determinados perfis e objetivos. Mas é importante entender como elas funcionam para realizar escolhas conscientes.

Quer saber mais sobre os investimentos alternativos? Continue a leitura e confira as principais informações a respeito desse tema!

O que é um investimento alternativo?

No mercado financeiro, são chamados de investimentos alternativos aquelas alternativas que não são muito conhecidos ou que ainda estão em fase de consolidação. Além disso, é comum que eles sejam mais direcionados a interesses específicos dos investidores.

A forma de negociação dos investimentos alternativos também pode ser distinta, pois nem sempre acontece na B3 (a bolsa de valores brasileira) ou nas plataformas convencionais de investimento. Essa pode ser uma vantagem para certas estratégias, mas também é um ponto de atenção.

Cabe destacar que uma alternativa que ainda não foi consolidada pode se tornar tradicional no futuro, se ela demonstrar ser relevante e rentável.

Quais as diferenças entre investimentos alternativos e tradicionais?

Ao conhecer mais sobre os investimentos alternativos, pode surgir a dúvida sobre como eles se diferenciam das opções mais tradicionais. Você já viu que o investimento alternativo é menos conhecido do investidor em geral.

Contudo, ele também tem outras características que o distinguem. Uma delas é a descorrelação com os mercados. Enquanto as opções tradicionais estão mais alinhadas aos fluxos dos mercados, os ativos menos populares tendem a não ter essa relação.

Também é válido mencionar que eles costumam ter baixa liquidez, podendo ser mais favoráveis a objetivos de longo prazo. Nos ativos tradicionais, por outro lado, é possível encontrar mais variedade em relação à liquidez, já que há mais investidores negociando entre si.

Por fim, o investimento alternativo pode proporcionar uma participação mais próxima do investidor em comparação ao que acontece no mercado tradicional. Mas isso pode estar ligado à falta de regulamentação do segmento, trazendo mais riscos.

Quais são os principais investimentos alternativos do mercado?

Agora que você já conhece mais sobre o que é um investimento alternativo e seus diferenciais, pode conferir as possibilidades disponíveis no mercado brasileiro. Conheça as principais delas!

Criptomoedas

As criptomoedas ganharam um grande espaço no mercado. Elas são moedas digitais que geralmente atuam a partir de uma tecnologia chamada blockchain, responsável por seu registro e segurança. O criptoativo mais relevante é o bitcoin. Contudo, após a sua expansão, surgiram diversas outras moedas digitais.

O lucro com esses ativos costuma estar mais relacionado com a variação do seu preço, que é determinado pela lei da oferta e da demanda. Muitas moedas contam com a possibilidade de valorização expressiva. Entretanto, elas são alternativas com alta volatilidade e maior risco.

A compra de criptomoedas pode ser feita por plataformas específicas chamadas exchanges. Contudo, a falta de regulação institucional aumenta os riscos de fraudes.

Para atender ao aumento no interesse nas moedas digitais e garantir maior segurança ao investidor, surgiram outras possibilidades para se expor às criptomoedas por meio do mercado tradicional. Isso acontece, por exemplo, por meio dos ETFs (exchange traded funds) ou via fundos de investimentos que focam em criptoativos.

Venture capital

O venture capital (VC) é um investimento destinado a empresas novas e que ainda não estão listadas na bolsa de valores. A proposta é conectar investidores interessados em oportunidades de rentabilidade a negócios iniciantes, mas que já apresentam certo nível de crescimento.

Os valores captados por meio do investimento são importantes para que as empresas impulsionem o seu crescimento nessa fase fundamental do empreendimento. Para os investidores, essa pode ser uma oportunidade para encontrar alternativas com chances de lucros elevados — especialmente no longo prazo.

Private equity

A expressão private equity (PE) significa patrimônio privado. Assim como o VC, nessa modalidade o investimento é feito em empresas que não estão listadas na B3. A diferença é que, no PE, a companhia já conta com um patrimônio líquido formado e pretende acelerar o seu crescimento.

Essa forma de captar recursos é mais barata para os negócios. Em termos de ganhos, o private equity proporciona aos investidores a possibilidade de participar dos resultados da companhia e vender sua participação por um preço mais elevado, caso ela se valorize.

NFTs

NFT é a sigla para os non fungible token ou, em tradução livre, token não fungível. Ele é uma representação digital que se refere a ativos não fungíveis. Isso significa que o bem representado pelo NFT não pode ser trocado por outro igual em qualidade, espécie, quantidade e valor.

Por essas características, os tokens não fungíveis são utilizados com frequência no mercado da arte. Os NFTs podem ser utilizados para negociar ilustrações, pinturas, itens para jogos e outros produtos físicos ou digitais — também servindo para quem deseja investir.

Para se expor a eles, é possível buscar por ETFs, por exemplo, que estejam ligados ao universo dos tokens. Na B3, já existem alternativas para investidores que desejam diversificar a carteira nesse segmento alternativo.

Vale a pena ter investimentos alternativos na carteira?

Até aqui você entendeu o que é um investimento alternativo, como ele funciona e os principais exemplos disponíveis no mercado. Mas é importante analisar se vale a pena adicionar esse tipo de ativo em sua carteira.

Para isso, primeiramente é preciso conhecer o seu perfil de investidor. Como as alternativas menos convencionais tendem a representar riscos mais elevados, elas costumam ser mais adequadas a perfis moderados e arrojados.

Ademais, avaliar os seus objetivos financeiros e interesses no mercado ajuda a compreender se algum desses investimentos pode ser vantajoso para você. Outro fator essencial a avaliar são os seus conhecimentos sobre as alternativas.

Após observar esses aspectos, também é válido considerar as vantagens e as desvantagens de selecionar os ativos que não são tradicionais. Um ponto positivo a respeito dessas opções é a possibilidade de diversificação real da carteira.

Para usufruir dos benefícios de diversificar os investimentos, é preciso que as escolhas sejam descorrelacionadas. Como você viu, isso costuma acontecer entre investimentos alternativos e tradicionais.

Cabe ainda mencionar o potencial de valorização que esses ativos apresentam. É possível ter ganhos ilimitados com os aportes. Por outro lado, uma das desvantagens é a chance de a expectativa não se concretizar — e acontecerem perdas financeiras.  Por isso, considere com cuidado as opções disponíveis e avalie cada uma delas detalhadamente.

Agora você já sabe o que é investimento alternativo e conhece algumas possibilidades que o mercado oferece. Assim, você tem mais informações para começar a avaliar se é vantajoso adicioná-lo à sua carteira.

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