Fundos verdes: conheça os investimentos de impacto do mercado brasileiro

Ao avaliar o mercado, é possível perceber diversas mudanças nas formas de consumo e produção nos últimos anos. Nesse sentido, um dos conceitos que têm ganhado força é o de sustentabilidade. Isso também acontece no mercado financeiro, como é o caso dos fundos verdes.

Eles são alternativas de investimento de impacto que podem ser interessantes para os investidores que buscam uma nova perspectiva para as suas carteiras. Porém, é preciso saber como eles funcionam para garantir escolhas alinhadas às suas estratégias.

Quer saber mais sobre os fundos verdes? Continue a leitura e entenda como funciona essa modalidade de investimento. Vamos lá?

O que são os investimentos de impacto?

Os chamados investimentos de impacto estão apresentados em uma categoria dentro da temática ESG. Essa é a sigla para environmental (ambiental), social (social) e governance (governança). O conceito está relacionado a empresas que tenham preocupações com a sustentabilidade.

Entenda melhor o que significa cada um desses elementos:

Ambiental

É o critério que se refere às práticas de sustentabilidade promovidas pela empresa. Entre os fatores considerados, estão:

• pegada de carbono da companhia;
• práticas de descarte de lixo;
• fontes das matérias-primas;
• uso de energias renováveis.

Social

Já o fator social está relacionado à sociedade e às pessoas. Assim, o critério visa analisar as condições de trabalho e questões que envolvem:

• o relacionamento com a comunidade;
• a segurança química;
• a diversidade no quadro de funcionários e de lideranças;
• os direitos dos trabalhadores;
• entre outros.

Governança corporativa

Por fim, o critério de governança corporativa trata do conjunto de práticas que controlam e direcionam a empresa. Elas estão relacionadas a diversos fatores, por exemplo:

• estrutura da diretoria;
• solidez financeira do negócio;
• ética no trabalho;
• metodologia de contabilidade;
• entre outros fatores.

Como funcionam?

Na prática, os investimentos de impacto obtêm capital para financiar soluções para desafios da nossa sociedade em diversos segmentos. É possível captar recursos para saúde, educação, moradia, energia renovável, agricultura sustentável, acesso a crédito, conservação ambiental etc.

Ou seja, são investimentos sustentáveis e focados em gerar resultados que superam a questão financeira. Essas soluções são geradas pelos chamados negócios de impacto. Dessa forma, o objetivo é investir em companhias que tenham apenas bons processos de governança internos.

Além disso, é importante que elas tenham, também, o objetivo de beneficiar a sociedade e o meio ambiente. Para tanto, suas fontes de renda e lucro devem estar alinhadas a esses ideais e o impacto gerado precisa ser mensurado para que seja possível avaliar as estratégias da companhia.

Por que os investimentos de impacto se destacam?

Os investimentos de impacto têm crescido em todo o mundo, impulsionados pelo aumento do interesse dos investidores. Em 2020, o total aplicado em fundos ESG, por exemplo, chegou a 250 bilhões de dólares.

No Brasil, embora o movimento não seja tão forte, também é possível perceber o crescimento. Em geral, esse aumento está relacionado com a preocupação das pessoas em promover mudanças sociais e ambientais concretas com seus investimentos.

Quais são as principais alternativas de investimentos ESG?

Se você se interessou pelos investimentos que seguem a temática ESG, precisa conhecer as alternativas disponíveis no mercado. Confira:

Compra direta de ações

Na compra direta de ações, o investidor deve associar a tradicional análise de ativos com o impacto da empresa na sociedade ou no meio ambiente. Assim, além de analisar os balanços financeiros e outros indicadores fundamentalistas, é necessário avaliar características como:

• processos operacionais;
• planos da companhia;
• time de gestão;
• dados de mercado com diretrizes ESG.

ETFs

Se você não quiser fazer uma análise individual das ações, é possível investir por meio dos ETFs (exchange traded funds). Eles também são chamados de fundo de índice porque fazem aportes visando replicar a carteira teórica de um indicador do mercado.

Nesse sentido, você pode comprar cotas de um ETF que siga um índice de sustentabilidade que usa critérios ESG do seu interesse.

Fundos de investimento

Também é possível investir em fundos de investimento que aportam recursos em alternativas sustentáveis. Eles também são chamados de fundos verdes. Saiba mais sobre essa possibilidade a seguir!

O que são fundos verdes?

Agora que você sabe o que são os critérios ESG e como eles se relacionam com os investimentos de impacto, é mais fácil entender o que são fundos verdes. Eles são veículos de investimento que reúnem investidores interessados em aportar seus recursos com foco em sustentabilidade.

Por ser uma estratégia de alocação, os fundos verdes podem ser de diferentes tipos, por exemplo, renda fixa, multimercado ou ações, desde que focados nos critérios ESG. Além disso, como todo fundo de investimento, eles contam com o trabalho de um gestor profissional.

É ele quem faz a seleção de ativos que farão parte do fundo e realiza as operações. Como você viu, para que o investimento seja de impacto, é preciso ter atenção a diversos fatores.

Na prática, além de seguir regras ambientais ou administrativas, os ativos e produtos financeiros devem se relacionar com iniciativas que tenham o objetivo de melhorar o mundo. Dessa forma, os fundos verdes visam identificar negócios sustentáveis e investir nessas alternativas.

Quais são as principais vantagens dos fundos verdes?

Antes de investir em um fundo verde, vale conhecer quais benefícios eles podem trazer para a sua carteira. Uma das principais vantagens é que eles podem apresentar resultados próximos à média do mercado. Ainda, há chances de obter rentabilidades maiores e com menor volatilidade.

Como a sustentabilidade é um tema em constante valorização, as empresas com modelos de negócios sustentáveis tendem a apresentar maior crescimento. Afinal, mais consumidores buscam essas alternativas no momento de adquirir produtos ou serviços.

Inclusive, essas iniciativas tendem a agradar até mesmo consumidores exigentes, o que permite aumentar as vendas. Dessa forma, a preocupação social e ambiental pode contribuir para que essas companhias tenham boas receitas, lucros e espaço no mercado.

Logo, fundos que investem em negócios ESG podem usufruir dos resultados conquistados por eles. Isso também ajuda a gerar um impacto positivo na sociedade e mostra responsabilidade e consciência na gestão do fundo.

Agora que você conhece os fundos verdes, pode analisar melhor essa alternativa para entender se ela faz sentido para compor seu portfólio. Para isso, considere o seu perfil de investidor, os seus objetivos e a sua estratégia de investimento.

Ficou interessado em conhecer mais sobre o tema? Entre em contato conosco e converse com a nossa equipe!