Diversificação de investimentos: qual a importância e como fazer em 2023?

Ao pesquisar sobre mercado financeiro e estratégias para montagem da carteira, é comum se deparar com o conceito de diversificação de investimentos. Entretanto, apesar da sua importância, é comum que surjam dúvidas sobre o assunto.

Por isso, vale a pena saber como essa boa prática funciona e como colocá-la em execução na sua carteira ao longo de 2023. Dessa maneira, você pode equilibrar o portfólio e ficar mais bem preparado para lidar com as oscilações do mercado.

Quer aprender mais sobre diversificação de investimentos? Neste artigo, você entenderá mais sobre a prática e como usá-la para melhorar sua carteira de investimentos.

Continue a leitura!

Afinal, o que significa diversificar os investimentos?

No mercado financeiro, a diversificação de investimentos é a prática de investir em diferentes alternativas disponíveis para sua carteira. Ou seja, você não concentra todo seu capital em apenas um tipo de investimento ou segmento econômico.

É comum traçar um paralelo entre a ideia da frase “não coloque todos os ovos na mesma cesta”. Afinal, caso aconteça um acidente com a cesta, você não perderá todos os ovos. Essa mesma lógica se aplica à sua carteira de investimento.

Quando você diversifica suas movimentações, eventuais baixas no mercado podem não afetar todo o seu capital. Embora não haja uma forma única de diversificar, pode ser interessante transitar por diferentes setores, modalidades e classes — investindo em renda fixa e variável, por exemplo.

Dessa forma, será possível buscar um equilíbrio entre alternativas de baixo risco e outras com mais alto potencial de retorno.

Qual a importância dessa estratégia?

Agora que você entendeu o que é a diversificação de investimentos, vale a pena saber por que ela é importante. A seguir, confira as vantagens de colocá-la em prática!

Equilibrar riscos da carteira

O mercado financeiro, seja na renda fixa ou variável, está vulnerável às oscilações da economia. Nesse sentido, o cenário de volatilidade pode impactar a sua performance e até colocar em risco o desempenho do seu portfólio.

Então a diversificação de investimentos permite que você tenha uma carteira de investimentos mais equilibrada e menos vulnerável aos riscos. Afinal, caso haja quedas em determinados setores econômicos, por exemplo, nem todo o portfólio será impactado.

Ampliar o potencial de retorno

A diversificação também contribui para ampliar o seu potencial de retorno. Isso acontece porque com uma variedade maior de alternativas na carteira de investimentos, é possível obter retorno de diferentes fontes.

Para entender melhor, considere que você investe em ações com foco em dividendos. Nesse caso, ao investir em ativos de diferentes setores, você pode receber os proventos em diferentes meses e manter fontes constantes de renda passiva.

Auxiliar no seu aprendizado sobre o mercado

Essa estratégia ainda ajuda o investidor a conhecer mais o mercado em que está. Afinal, para diversificar com eficiência, você deve entender como cada alternativa funciona e quais são os riscos aos quais elas estão expostas.

Ainda, é possível entender como as condições do mercado influenciam os investimentos. Ao diversificar a carteira, você terá mais conhecimentos para encontrar melhores oportunidades e ter a chance de alcançar resultados mais interessantes.

Como realizar a diversificação dos investimentos em 2023?

Chegando até aqui, você já entendeu o que é a diversificação de investimentos e a importância de colocar essa estratégia em prática. Para saber como diversificar os seus investimentos em 2023, confira as dicas!

Considere o seu perfil e os objetivos

O seu perfil do investidor é essencial para fazer a seleção das possíveis alternativas que integrarão a sua carteira. Ao identificar em qual classificação você se encaixa é possível compreender os riscos que podem fazer parte da sua estratégia.

Além disso, é fundamental traçar os seus objetivos e os prazos desejados para alcançá-los. Isso permite montar a carteira de maneira mais efetiva, equilibrando riscos e garantindo o alinhamento entre os ativos escolhidos e o prazo de cada meta.

Avalie as alternativas do mercado

O passo seguinte é avaliar as alternativas disponíveis. O mercado possui um grande volume de oportunidades disponíveis, cada uma com características e riscos específicos. Portanto, a intenção é encontrar aquelas que se alinham com sua carteira.

Por exemplo, é na renda fixa que estão os investimentos mais previsíveis e de baixo risco. Já na renda variável estão os investimentos com mais alto potencial de retorno, mas sem garantias de ganhos.

Assim, ao conhecer cada classe e as alternativas que as compõem, você identifica quais podem ser os investimentos mais adequados para a sua estratégia.

Defina sua estratégia de alocação

Outro passo importante para sua diversificação de investimentos é definir a estratégia de alocação. Nesse sentido, pode ser o caso de determinar os percentuais de exposição em cada classe. Por exemplo, um investidor moderado pode decidir investir 70% dos recursos na renda fixa e o restante na renda variável.

Para definir a alocação, compreenda os riscos globais da sua carteira que estão alinhados com o seu perfil e objetivos. A partir disso, é possível compreender melhor quais investimentos escolher e qual peso cada um deles deve ter em seu portfólio para atender a esses critérios.

Atente para a descorrelação de investimentos

Um dos principais erros que os investidores cometem é a falsa diversificação. Ela acontece quando você investe em diferentes alternativas, mas que estão expostas aos mesmos riscos e condições.

Por exemplo, imagine que você concentrou seus investimentos nas ações de 4 empresas de varejo. Nesse cenário houve a falsa diversificação. Afinal, o mercado tende a se comportar da mesma forma com essas companhias e não há diversificação de riscos.

Para evitar esse problema, o ideal é analisar se os seus investimentos são descorrelacionados ou se têm correlação negativa. Quanto menos parecidos eles forem e quanto mais eles estiverem expostos a diferentes tipos de riscos, menos vulnerável você estará às oscilações do mercado.

Faça rebalanceamentos

O rebalanceamento da carteira é uma boa prática para colocar em prática de tempos em tempos. Ela consiste no processo de adaptar sua carteira para adequá-la à estratégia novamente, com base nos resultados obtidos.

Imagine o exemplo do investidor moderado que investiu 70% na renda fixa e 30% na renda variável. Se ele alcançar bons resultados com as ações escolhidas, essa divisão pode mudar e a carteira ficará mais exposta à renda variável.

Com o rebalanceamento, há como alinhar sua carteira com o percentual adequado com sua estratégia. Nesse sentido, você pode selecionar a melhor frequência para sua análise de resultados, como a cada semestre ou a cada ano.

Neste artigo, você descobriu o que é a diversificação de investimentos e a importância de considerar essa prática na sua carteira. Portanto, aproveite as dicas para equilibrar os riscos do portfólio em 2023 e ampliar seu potencial de retorno!

Quer entender como diversificar a carteira e mantê-la alinhada com seu perfil e seus objetivos? Então agende uma reunião conosco e veja como podemos auxiliar sua jornada!