Como uma assessoria de investimentos pode ajudar a cuidar do seu dinheiro? Entenda!

Saber como cuidar do seu dinheiro não significa apenas economizar os ganhos todos os meses e evitar gastos por impulso. O planejamento estratégico dos seus recursos também deve contemplar os investimentos, visando ampliar o patrimônio no longo prazo.

Entretanto, para fazer boas movimentações no mercado financeiro, é fundamental entender como ele funciona e traçar um plano de investimentos alinhado com seus objetivos. Por isso, contar com o suporte de uma assessoria de investimentos pode ser um diferencial em sua rotina.

Quer saber como isso é possível? Neste artigo, você entenderá como é o trabalho de uma assessoria de investimentos e como ela pode ajudá-lo a cuidar melhor do dinheiro.

Acompanhe a leitura!

O que é e como atua uma assessoria de investimentos?

Uma assessoria de investimentos é uma empresa composta por profissionais conhecidos como assessores de investimentos. Eles são qualificados a ajudar os investidores a tomarem decisões no mercado financeiro.

Na prática, a assessoria é vinculada a uma instituição financeira, como uma corretora de valores. Com isso, os profissionais ficam responsáveis por apresentar os produtos disponíveis na plataforma de investimentos da instituição.

O trabalho da assessoria é orientar os investidores, ajudando-os a encontrar oportunidades alinhadas ao perfil e aos objetivos financeiros. Ou seja, o assessor não recomendará diretamente ou fará os investimentos no seu lugar, ele apenas oferecerá informações que darão suporte às suas decisões.

A assessoria pode explicá-lo sobre o funcionamento do mercado, explicar as vantagens e desvantagens de cada alternativa, mostrar os riscos e outros pontos. Desse modo, ela pode contribuir para você escolher melhor seus investimentos.

Para atuar como assessor de investimentos, é preciso ter uma certificação específica e ter autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para exercer a função. Já a remuneração dos profissionais depende das comissões de sua própria carteira de clientes.

Como um assessor de investimentos ajuda a cuidar do dinheiro?

O assessor de investimentos ajuda o cliente a cuidar melhor do seu dinheiro em diferentes frentes. Primeiramente, ele pode ajudá-lo a compreender melhor a sua situação financeira, considerando renda, despesas e outros pontos de atenção.

Além disso, essas informações podem ser usadas para apoiar a definição dos objetivos financeiros. Embora as metas sejam de sua escolha, o assessor pode ajudar a refiná-las e trazer mais clareza sobre o prazo para alcançá-las.

A assessoria de investimentos também é positiva para cuidar melhor do dinheiro ao proporcionar um entendimento maior sobre seu perfil de investidor. Mais que apenas conhecer sua classificação, você entenderá mais profundamente o seu nível de tolerância ao risco, o que o ajudará a avaliar as alternativas do mercado.

Ainda, o profissional é capaz de oferecer suporte no desenho do seu plano de investimentos. Apesar de o assessor não fazer recomendações ou indicações, ele o ajudará a ficar mais informado sobre as oportunidades do mercado e os passos que devem ser tomados para investir.

Quais são as vantagens de contar com uma assessoria?

Agora que você entendeu como funciona o trabalho de uma assessoria de investimentos e como ela ajuda a cuidar melhor do dinheiro, chegou o momento de conferir as vantagens de contar com esse serviço.

Confira os principais pontos positivos!

Suporte qualificado

Investir no mercado financeiro costuma ser uma boa decisão para suas finanças. Nele, você pode encontrar alternativas seguras para proteger seu dinheiro, oportunidades rentáveis para ampliar seu capital e outras possibilidades.

Entretanto, a tomada de decisão nem sempre é fácil. Nos investimentos de renda fixa, por exemplo, é preciso verificar regras de rentabilidade, liquidez, prazo e outras características. Na renda variável, como ao investir em ações, vale analisar os dados das empresas antes de selecionar os ativos.

Nesse sentido, o trabalho da assessoria é vantajoso por oferecer um suporte qualificado. O profissional deve ter amplo conhecimento em investimentos, finanças e economia, o que permite a ele oferecer mais referências para o seu planejamento.

Personalização

Outra vantagem da assessoria é a personalização. Mesmo que o profissional atenda outros clientes, ele sabe quais são os seus objetivos financeiros específicos, qual o seu perfil de investidor e o que você espera do mercado.

Desse modo, o suporte ocorrerá conforme as suas necessidades. O assessor oferece apoio contínuo, ajudando-o a tomar decisões informadas e atualizadas sobre seus investimentos, além de ficar disponível para tirar suas dúvidas.

Ganho de tempo

Quem não trabalha diretamente com investimentos tem diversos outros compromissos em seu cotidiano. Há o trabalho diário, os momentos de lazer com a família, os hobbies e diversos outros afazeres.

Assim, acompanhar o mercado se torna uma nova demanda. É necessário investir mais uma parcela do seu tempo regularmente para ver notícias, acompanhar balanços de empresas, monitorar tendências, saber de crises e conferir outras questões.

É dentro dessa realidade que o assessor gera ganho de tempo para você. Como ele é um participante ativo do mercado financeiro, o profissional pode apresentar uma contextualização do cenário, permitindo fazer investimentos inteligentes com menos tempo investido.

Como contratar uma boa assessoria de investimentos?

Para contratar uma boa assessoria de investimentos, existem alguns passos que você deve seguir. Primeiramente, faça uma pesquisa das alternativas disponíveis. Nesse caso, você não precisa ficar limitado àquelas que estão na sua cidade.

Como o atendimento pode acontecer de forma digital, você pode contar com escritórios de outras localidades. Durante a pesquisa, também verifique se a assessoria de investimentos possui as credenciais necessárias, como registro na CVM e as certificações profissionais.

Outro ponto importante é considerar a experiência da assessoria de investimentos no mercado. Veja se ela possui um histórico sólido e como os atuais clientes falam dela e do serviço que recebem.

Também vale a pena conhecer a equipe. Como você terá contato direto com um profissional, é essencial se certificar que há um fit entre vocês e que será possível estabelecer uma relação de confiança — o que é fundamental para saber como cuidar bem do seu dinheiro.

Por fim, veja à qual corretora ela está credenciada — pode ser interessante priorizar aquelas vinculadas a grandes e sólidas instituições. Afinal, isso tende a garantir acesso a mais oportunidades de investimento.

Como você aprendeu, saber como cuidar bem do seu dinheiro e dos seus investimentos não precisa ser um processo complexo e desafiador. Contando com o suporte de bons profissionais de uma assessoria de investimentos, há chances de tomar decisões inteligentes para seu capital no mercado.

Quer contar com suporte qualificado de uma assessoria de investimentos? Conheça a Conexão BR e fale com nossos assessores!