Bonds americanos: o que são e como investir neles?

Com o amadurecimento do mercado, muitos investidores brasileiros têm procurado oportunidades fora do país, com o intuito de diversificar a carteira e até melhorar o potencial de rentabilidade. Nesse cenário, vale destacar os bonds, que são títulos comumente relacionados aos Estados Unidos.

Presentes na renda fixa norte-americana, eles podem ser alternativas interessantes para investidores com estratégias diversas. Além disso, os bonds podem contribuir com a segurança característica da classe e dolarizar seu patrimônio.

Quer descobrir o que são os bons americanos e como fazer o investimento neles? Acompanhe a leitura deste artigo!

O que são bonds americanos?

Ao investir em bonds americanos, você se tornará credor de uma empresa ou do Governo — no caso dos Treasury Bonds. Os títulos têm uma data de vencimento determinada e o dinheiro aportado é devolvido com juros, segundo as condições definidas inicialmente.

Quais são as principais características desses títulos?

Por integrar a renda fixa, o investimento em bonds americanos oferece um grau de previsibilidade quanto ao retorno. Inclusive, os títulos emitidos pelo Tesouro americano são frequentemente tratados como a alternativa mais segura do mercado de investimentos global.

No geral, os bonds americanos têm características que você precisa conhecer antes de aplicar seus recursos. Confira os principais pontos de atenção:

• investimento de baixo risco;
• potencial de obter lucros com a incidência dos juros compostos;
• alta liquidez em certos cenários, podendo facilitar a negociação antes do vencimento;
• potencial de investimento no curto, médio e longo prazo.

Quais são os principais tipos de bonds?

Agora que você entendeu mais sobre as características dos bonds americanos, é interessante saber quais são os seus principais tipos:

Treasury bonds

Os Treasury bonds são emitidos diretamente pelo Tesouro dos Estados Unidos e são uma das opções de títulos mais comuns no país. Devido a seu funcionamento, os Treasury bonds são alternativas semelhantes aos títulos públicos brasileiros do Tesouro Direto.

Também é necessário pontuar que essa modalidade de investimento possui um prazo longo para o vencimento. O investidor pode ter que esperar até 30 anos para recolher seus rendimentos.

Treasury notes

Os Treasury notes, do mesmo modo que os Treasury bonds, têm ligação direta com o Governo dos EUA. Entretanto, nessa opção é possível optar por títulos com prazo de vencimento menor.

Ao escolher essa alternativa, você pode ter o vencimento entre 2 e 10 anos, uma redução significativa considerando o prazo máximo do Treasury bond. Dessa maneira, ele pode ser considerado um investimento de médio ou longo prazo.

Treasury bills

Os Treasury bills possuem um prazo de duração curto, quando comparado aos seus demais. Em geral, eles têm a data de vencimento para até 1 ano desde o investimento inicial.

Assim como os Treasury bonds e notes, as aplicações do tipo Treasury bills são títulos públicos emitidos para o Governo dos Estados Unidos captar recursos.

Corporate bonds

Ao contrário dos títulos do Tesouro, os corporate bonds são emitidos por empresas norte-americanas. Esses títulos corporativos servem para as empresas captarem recursos via mercado de capitais.

Eles também tendem a apresentar um risco de mercado maior, o que pode se refletir em uma rentabilidade maior que no caso dos títulos do Tesouro americano. Ainda, é possível encontrar alternativas de curto, médio e longo prazo.

Quais são as vantagens e desvantagens dos bonds?

Como você viu, o investimento em bonds pode oferecer mais proteção, especialmente no caso dos títulos públicos. Porém, existem aspectos que demandam a sua atenção.

Na sequência, descubra quais são as vantagens e desvantagens desses títulos!

Vantagens

Um dos principais aspectos positivos de investir em títulos americanos é que eles podem proporcionar uma maior diversificação na carteira.

Como você terá a chance de aplicar capital na mais sólida economia do mundo, seu portfólio não dependerá apenas dos da economia brasileira. Com isso, o investimento em bonds pode equilibrar os riscos do seu portfólio.

Ademais, a segurança é outro dos benefícios ligados ao investimento em bonds. No caso daqueles ligados ao Governo dos Estados Unidos, as chances de calote são mínimas.

Ainda, você tem a chance de dolarizar parte do portfólio. Desse modo, é possível se proteger e até aproveitar as oscilações do dólar com esses investimentos.

Desvantagens

Apesar de os bonds oferecerem mais segurança entre as alternativas internacionais, investir neles pode ter certas desvantagens. Dentre elas, está a rentabilidade mais limitada devido aos riscos menores e à previsibilidade da renda fixa.

Com isso, o desempenho obtido pode não ser suficiente para superar a inflação, por exemplo. O cenário da taxa de juros dos Estados Unidos também pode afetar seus resultados. Ainda, você pode sofrer perdas financeiras se precisar vender os títulos antes do vencimento.

Como investir nessa alternativa?

Chegando até aqui, foi possível entender o funcionamento e as vantagens e desvantagens do investimento em bonds americanos. Agora, vale a pena saber como você pode tê-los na sua carteira.

Acompanhe!

Investimento direto

Para fazer o investimento direto, é preciso acessar o mercado dos Estados Unidos para buscar as alternativas disponíveis. Uma das principais vantagens dessa abordagem é que você terá mais bonds à disposição para escolher — podendo priorizar aqueles com prazos e retornos mais interessantes para seu planejamento.

No entanto, vale a pena destacar que você precisará abrir uma conta em uma corretora dos Estados Unidos, seguir as regras do país e fazer a conversão cambial. Com isso, os custos podem ser mais altos e a burocracia, maior.

Investimento indireto

Outra opção consiste em investir indiretamente em bonds — isto é, por meio de alternativas do mercado brasileiro. Os fundos internacionais estão entre as opções. Eles são veículos coletivos que podem ter esses tipos de títulos no portfólio, entre outras possibilidades.

A bolsa de valores também conta com alternativas que proporcionam exposição aos títulos americanos. Os exchange traded funds (ETFs) são fundos de investimento que replicam o desempenho de índices, podendo acompanhar indicadores relacionados aos bonds.

Já os brazilian depositary receipts (BDRs) são certificados lastreados em investimentos internacionais — inclusive os títulos da renda fixa dos Estados Unidos.

Ao longo deste artigo, você conferiu o que são os bonds e como funciona o investimento nesses títulos americanos. Dessa forma, você pode complementar a sua análise para definir se vale a pena tê-los em seu portfólio.

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