Você sabe o que é ESG e como essa sigla impacta seus investimentos?

A relação entre os investimentos, a sustentabilidade e a atitude das empresas tem se tornado uma discussão bastante relevante no mercado financeiro. Nesse sentido, saber o que é ESG é essencial para entender como a sigla pode trazer impactos para os seus investimentos.

O conceito foca na busca por boas práticas sustentáveis relacionadas a diversas características das empresas. Assim, segue uma tendência no mercado global que pode influenciar os critérios utilizados para investir.

Neste artigo, você entenderá o que é ESG e qual a influência desse conceito nos seus investimentos e no mercado financeiro como um todo. Acompanhe!

O que é ESG?

ESG é a sigla em inglês para Environmental, Social and Governance. Trata-se de boas práticas em relação ao meio ambiente, sociedade e governança corporativa. O conceito é cada vez mais forte em todos os setores econômicos.

No mercado financeiro, tais fatores podem ser usados para basear seus investimentos. Dessa forma, eles sustentam a busca por alternativas alinhadas aos seus valores, pois muitos investidores têm buscado companhias com atividades que respeitam a sustentabilidade.

Da mesma forma, muitos gestores profissionais usam o tema como forma de escolher os ativos da carteira dos fundos. Com o destaque do tema no mercado, diversas empresas procuram se adequar às questões ambientais e buscam por melhorias em suas marcas.

Por outro lado, os investidores procuram companhias que representem esses valores e possam obter resultados com eles. Logo, os investimentos ESG englobam as alternativas do mercado que atendem aos critérios definidos pela sigla, podendo ser feitos de diferentes formas.

Quais as principais características do investimento ESG?

Os investimentos contam com critérios ESG específicos, que orientam investidores e gestores interessados no assunto. Assim, eles podem avaliar cada empresa antes de investir ou de incluí-la como parte de um fundo.

Conheça as principais características de uma carteira que conta com investimentos ESG:

Social

Questões sociais são fatores importantes para o investimento ESG. Esse aspecto abrange relações mais justas com todos os envolvidos no processo produtivo. Ainda, considera trabalhos relevantes para a comunidade. Entre os critérios analisados estão:

• fomento à saúde, educação e cultura;
• relações respeitosas com acionistas e fornecedores;
• garantia dos direitos dos colaboradores e da comunidade etc.

Empresas ligadas a processos trabalhistas, por exemplo, normalmente não são incluídas em investimentos ESG. Além disso, é imprescindível que as iniciativas sociais sejam bem-sucedidas.

Meio ambiente

Um investimento ESG não conta com empresas que poluem, degradam ou usam suas matérias-primas em excesso. Já aquelas que buscam minimizar sua pegada de carbono, investem em fontes de energia renovável e de descarte de resíduos, por exemplo, estão adequadas.

Essas companhias podem ser cotadas para a carteira de investimentos com foco em responsabilidade socioambiental.

Governança

Um bom modelo de negócio por trás de seus resultados também é importante para que uma empresa seja considerada sustentável. Assim, seu desempenho precisa vir de uma governança corporativa de qualidade.

A seleção de ativos para compor uma carteira EGS precisa considerar diversos fatores. Por exemplo, declarações financeiras, transparência na relação com investidores, iniciativas anticorrupção, metodologia de contabilidade, entre outros.

Quais são os principais investimentos com viés sustentável?

Depois de entender como os critérios ESG são usados para a definição de investimentos mais sustentáveis, é necessário saber quais alternativas estão disponíveis no mercado. Isso permite que você monte uma carteira diversificada e alinhada aos seus valores.

Conheça algumas opções:

Ações

Para quem possui o perfil, é possível investir em ações de empresas ESG brasileiras. Cabe ressaltar que, antes de comprar os papéis, vale a pena analisar outros fatores além daqueles que compõem os critérios de sustentabilidade.

É essencial avaliar, por exemplo, os fundamentos da companhia para entender como está a saúde financeira. Afinal, investir em ações requer conhecimento do mercado e envolve riscos da renda variável. A análise, então, ajuda a mitigá-los para montar uma carteira mais equilibrada.

ETFs

Uma alternativa para quem não quer investir diretamente em ações de empresas ESG no Brasil é optar pelos ETFs. A sigla em inglês significa exchange traded funds e eles também são conhecidos como fundos de índices. Logo, replicam indicadores do mercado financeiro.

Vale destacar que os índices medem o desempenho de um conjunto de ativos que compõem uma carteira teórica. Portanto, os ETFs permitem investir com o objetivo de acompanhar o indicador. Com relação aos investimentos ESG, é possível buscar ETFs que repliquem índices de sustentabilidade.

Ao contrário do investimento individual em ações na bolsa de valores, os fundos de índice têm a vantagem de contar com gestão profissional e apresentar maior diversificação.

Fundos ESG

Outra forma de se expor a empresas com responsabilidade socioambiental é investir por meio de fundos ESG. Nesse caso, o fundo de investimento tem uma estratégia focada em ativos que atendam aos critérios da sigla.

Do mesmo modo que os ETFs, eles possuem gestão profissional e costumam apresentar uma carteira diversificada. Logo, você não precisará se preocupar com a escolha individual dos ativos. Tudo é feito pelo gestor, encarregado também por fazer eventuais rebalanceamentos e o manejo de risco.

Como essa sigla impacta os investimentos?

Como você viu, ESG é um assunto que tem se mostrado como uma tendência global. Afinal, questões ambientais e éticas se tornam mais relevantes a cada dia, pois visam práticas mais respeitosas e sustentáveis na sociedade.

A situação recente de pandemia é um exemplo que impulsionou o assunto. Questões sobre hábitos de consumo, por exemplo, ficaram em evidência com a disseminação da Covid-19 em 2020. O novo contexto impactou a vida das pessoas em diversos sentidos.

Com a quarentena, a redução do ritmo de trabalho e produção nas empresas levou a uma diminuição considerável na emissão de gases poluentes, por exemplo. Essas informações mostram a necessidade de pensar sobre o papel das companhias nos problemas ambientais.

Seguindo essa tendência, muitos consumidores passaram a cobrar uma postura mais ética das empresas e indústrias. Ou seja, o conjunto de práticas ESG não têm foco apenas ambiental, mas também econômico.

Assim, além de preservar o meio ambiente, a responsabilidade em termos de sustentabilidade é uma forma de atrair novos consumidores e manter o negócio em funcionamento. Diante disso, os investimentos ESG tendem a apresentar crescimento no mercado ao longo dos próximos anos.

Agora você sabe o que é ESG e como essa vertente se destaca no mundo dos negócios. O conceito pode, inclusive, beneficiar o investidor. Afinal, apresenta alternativas de investimento em empresas que podem ficar em evidência no mercado devido à preferência dos consumidores.

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