Como montar uma carteira de investimentos sólida em 2022? 6 Dicas para não errar!

Cada investidor possui sua própria carteira de investimentos, composta por ativos e produtos financeiros mais alinhados às suas características. Portanto, saber como montar seu portfólio é importante para ter resultados mais sólidos em 2022.

Para isso, é necessário que as escolhas sejam feitas com estratégia. Sem atenção e conhecimento, é mais difícil montar uma carteira adequada ao nível de risco tolerado por você e que apresente a performance esperada.

Para solucionar esse problema, continue a leitura e confira 6 dicas para não errar no momento de montar a sua carteira de investimentos. Não perca!

O que é a carteira de investimentos?

Antes de começar a fazer seus aportes é importante consolidar alguns conceitos. No momento de investir, os investidores realizam análises e escolhem as alternativas de acordo com seus interesses e necessidades.

Assim, o conjunto formado pelos ativos e produtos financeiros é conhecido como carteira de investimentos — ou portfólio de investimentos. Dessa maneira, ele pode conter alternativas de renda fixa e de renda variável.

Como as pessoas têm características únicas e as escolhas são individuais, cada investidor possui sua própria carteira. Logo, ela é formada por uma quantidade específica de recursos, que está distribuída em diferentes proporções.

Como funciona a carteira de investimentos?

Como você viu, a carteira de investimentos funciona como o conjunto de escolhas de investimento que você faz ao longo do tempo. Portanto, o resultado do portfólio representa o desempenho médio de todos os ativos e produtos financeiros.

Ademais, a carteira demonstra como você coloca sua estratégia de investimento em prática. Se o objetivo é construir patrimônio e obter maiores ganhos, ela deve ser composta por alternativas que ofereçam esses resultados. Ou seja, é preciso observar o seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros.

Qual é a importância de montar carteira de investimentos?

Você deve ter percebido que a importância de montar uma carteira de investimentos está relacionada com a relevância de investir. Na prática, essa é uma forma de construir patrimônio e fazer seu dinheiro trabalhar por você.

Além disso, montar uma carteira de investimentos é importante para realizar seus objetivos de curto, médio e longo prazo. Afinal, as escolhas devem estar alinhadas aos seus planos para os diferentes períodos da sua vida.

Montar uma carteira equilibrada e diversificada também é importante para mitigar riscos e possíveis perdas. Isso ajuda a ter mais disciplina e motivação para fazer os aportes com recorrência, aumentando as chances de ter bons resultados com os investimentos.

6 Dicas para montar uma carteira de investimentos pensando em 2022

Depois de entender o que é e qual a importância da carteira de investimentos, é importante saber como montar seu portfólio. Embora cada carteira seja única, existem algumas dicas que permitem fazer escolhas mais alinhadas às suas necessidades.

Confira as 6 principais!

1.      Monte um planejamento financeiro

A primeira dica para quem quer montar uma carteira de investimentos é montar um planejamento financeiro. Isso permite entender como estão as suas finanças e possibilita encontrar oportunidades para poupar dinheiro e conseguir manter a frequência de aportes.

Então organize suas finanças pessoais e trate o investimento como uma conta que deve ser paga todos os meses. Dessa forma, fica mais fácil fazer aportes mensais e regulares — o que é importante para a diversificação da carteira e para a construção de patrimônio.

2.      Defina seu perfil de investidor

Um dos critérios para a escolha dos investimentos que farão parte da sua carteira é o seu perfil de investidor. Ele representa o seu nível de tolerância ao risco e pode ser classificado como conservador, moderado e arrojado.

Dependendo do seu perfil, seu portfólio poderá ter uma volatilidade maior ou menor, por exemplo. Isso está diretamente ligado aos ativos e produtos financeiros selecionados, além da proporção de cada tipo de investimento em sua carteira.

3.      Estabeleça objetivos e prazos

Outra dica importante para a construção do portfólio é se guiar pelos seus objetivos financeiros. Para isso, liste as metas que você deseja realizar com os investimentos e defina prazos para cada uma delas.

Como o mercado financeiro oferece diversas alternativas para quem quer investir, é preciso considerar o tempo que você pretende manter o dinheiro aportado. Para o curto prazo, por exemplo, é comum optar por investimentos mais seguros e com maior liquidez.

4.      Conheça as alternativas disponíveis no mercado

Para montar um portfólio equilibrado e fazer escolhas adequadas às suas necessidades, é necessário conhecer quais são as alternativas disponíveis no mercado financeiro. Pesquise o nível de risco, os rendimentos que podem ser obtidos, a liquidez, os prazos, entre outras questões relevantes.

Também vale estudar as diferenças entre a renda fixa e a renda variável. Isso permite conhecer o mercado de forma ampla. Esse é um fato essencial para entender quais investimentos podem compor uma carteira sólida.

5.      Diversifique seus investimentos

Para mitigar os riscos da sua carteira, uma das principais estratégias utilizadas pelos investidores é a diversificação. Se os investimentos do seu portfólio têm uma correlação positiva, significa que eles tendem a ter o mesmo comportamento diante de condições semelhantes.

Isso significa que não há uma diversificação real da carteira. Nesse sentido, pode ser interessante ter alternativas com correlação negativa ou descorrelacionadas. Assim, elas apresentarão comportamentos opostos ou sem relação diante das movimentações do mercado.

6.      Conte com uma assessoria de investimentos

Montar uma carteira de investimentos envolve diversos critérios e etapas. Contudo, ainda que as decisões para a montagem do portfólio sejam pessoais, você pode contar com auxílio profissional nesse momento.

Com o apoio de uma assessoria de investimentos, é possível ter uma equipe que apresentará as características de cada investimento e esclarecerá as suas dúvidas. Desse modo, você terá mais base para tomar decisões que combinam com os seus objetivos e sua estratégia.

Seguindo essas 6 dicas, montar uma carteira de investimentos pode ser mais simples. Lembre-se de que, com estratégia e conhecimento sobre o mercado financeiro, fica mais fácil tomar decisões acertadas para o seu portfólio. Assim, as chances de ter resultados melhores no futuro são maiores.

Precisa de suporte para montar uma carteira de investimentos alinhada ao seu perfil e objetivos? Entre em contato conosco e tire suas dúvidas com um assessor!