Commodities: o que são e como elas podem compor a sua estratégia de investimentos?

Na hora de selecionar os investimentos para compor a carteira, é relevante pensar em qual é o setor e o mercado de atuação do emissor. Nesse sentido, pode ser interessante saber o que são commodities e como elas podem fazer parte da sua estratégia no mercado financeiro.

Essa é uma categoria de grande relevância para a economia nacional e internacional, pois reúne os produtos essenciais para o desenvolvimento dos países. Assim, o setor pode representar diversas oportunidades aos investidores.

Neste artigo, você conhecerá mais sobre as commodities, qual o seu papel na economia e como é possível expor a sua carteira a esse mercado. Boa leitura!

O que são commodities?

Em primeiro lugar, é necessário entender o que são as commodities. A palavra commodity vem da língua inglesa e significa mercadoria. Originalmente, o termo era utilizado para se referir a qualquer produto. No entanto, a expressão passou por alterações com o tempo e adquiriu um novo sentido.

Atualmente, commodity é o termo que designa as matérias-primas essenciais que atendem a critérios específicos. São eles:

• ser produzida em larga escala;
• ser negociada mundialmente;
• estar em seu estado bruto, ou seja, não industrializado ou com pouco processo de industrialização;
• ter a possibilidade de ser estocada sem perder a sua qualidade.

Desse modo, as commodities são os materiais que servem como base para a produção de outros produtos. É por isso que elas são tão importantes para o desenvolvimento mundial.

Para atender às demandas globais, as commodities precisam cumprir padrões de qualidade. As regras impostas garantem que os materiais de diferentes países ofereçam os mesmos atributos, sem prejuízos ao comprador.

Tipos de commodities

Além de saber o que são commodities, é válido ter em mente que elas são divididas em quatro grandes grupos:

• agrícola — milho, café, soja, trigo, açúcar, algodão, etc.;
• financeiro — real, dólar, títulos do Governo Federal, entre outros;
• energético — madeira, água, créditos de carbono, etc.;
• mineral — ouro, petróleo, etanol e outros.

Quais são as principais commodities do mercado brasileiro?

Como foi possível aprender, as commodities abrangem itens fundamentais para o desenvolvimento global. Nesse cenário, é pertinente destacar que o Brasil é um grande produtor e exportador de matérias-primas.

Nosso país é um grande expoente de insumos, o que em parte se deve às suas características climáticas e riqueza de recursos naturais. As principais commodities do mercado brasileiro são:

• petróleo;
• minério de ferro;
• soja;
• milho;
• laranja;
• boi gordo.

Um fator importante é que as commodities são bastante voláteis. Como a maior parte das exportações brasileiras atendem a esse setor, o país fica bastante suscetível a oscilações desses produtos. Condições climáticas, por exemplo, podem afetar significativamente os resultados.

Qual é o papel das commodities na economia?

Após conhecer mais sobre as commodities, você já deve ter percebido que elas exercem um papel fundamental na economia. Esses insumos são negociados em escala global, com preços definidos a partir da lei da oferta e da demanda.

A média de preço das matérias-primas tem uma média mundial, mas existem algumas variações de acordo com as determinações de cada país. Alguns fatores que interferem no custo são a logística e as regras de tributação.

Ademais, as commodities podem representar alternativas de investimentos. Na bolsa de valores brasileira, B3, você encontra diversas alternativas de ações atreladas a empresas de matérias-primas. Alguns exemplos são Petrobras (PETR3; PETR4), CSN (CSNA3) e Vale (VALE3).

Assim, existem diversas ações negociadas na bolsa que estão relacionadas ao mercado das commodities. Dessa forma, o investidor conta com a possibilidade de se expor a esse setor e participar dos resultados de grandes empresas brasileiras de insumos.

Porém, também existem outras possibilidades para se expor aos movimentos das commodities, como os contratos futuros ou as opções.

Como elas podem compor sua estratégia de investimentos?

Até aqui você entendeu mais sobre as commodities e o seu papel na economia. Agora é o momento de verificar como utilizá-las para compor a estratégia de investimentos. Na prática, as commodities podem atender a diferentes estratégias.

A primeira delas é a de hedge financeiro. Isso significa que o investimento em commodities pode ser um recurso para proteger a carteira de oscilações do mercado a partir da diversificação dos investimentos. Também é possível recorrer às operações no mercado futuro ou de opções — como você verá adiante.

Do mesmo modo, é possível fazer negociações focando nas estratégias de especulação na bolsa de valores. Nesse caso, o objetivo é obter lucro no curto prazo com as variações nos preços das commodities no mercado.

Como realizar o investimento em commodities?

Agora que você já conhece as principais informações sobre as commodities e seu papel no mercado financeiro, é o momento de saber como é possível investir nesse setor. Para isso, primeiramente, é importante verificar o seu perfil de investidor.

Essa informação é essencial para avaliar quais são as alternativas mais adequadas ao seu nível de tolerância aos riscos. Note que as negociações são realizadas, principalmente, no ambiente da renda variável, então não existem garantias quanto ao desempenho.

Portanto, esses são investimentos que tendem a ser mais apropriados aos perfis moderado e arrojado. Da mesma forma, é necessário estudar o alinhamento das alternativas aos seus objetivos financeiros, visando maior adequação da carteira.

Para auxiliar nas decisões, conheça alguns tipos de investimentos em commodities disponíveis na B3!

Ações das empresas

Como você viu, o Brasil conta com muitas empresas produtoras e exportadoras de commodities. Assim, uma das formas de se expor a esses resultados é adquirindo as ações de companhias relacionadas ao setor.

Contratos futuros

Você também aprendeu que é possível se expor a uma commodity pelo mercado futuro. Esse é um ambiente da B3 em que se negociam os contratos com preços determinados para uma data no futuro. Nesse caso, a liquidação é apenas financeira.

Nos contratos futuros, existem ajustes diários — que resultam em débitos ou créditos na conta do investidor ou especulador, de acordo com o seu posicionamento no mercado. Portanto, em vez de tratar de ativos, o mercado futuro lida com derivativos. Afinal, os contratos derivam dos ativos — como as commodities.

Opções

As commodities também podem ser acessadas na bolsa de valores pelo mercado de opções. Trata-se de derivativos financeiros que dão o direito de comprar ou vender um ativo em determinado prazo por um preço pré-definido. Assim, quem as adquire pode concretizar a operação no prazo estabelecido em contrato — se assim desejar.

Conseguiu entender o que são commodities e como elas podem fazer parte da sua estratégia de investimentos? Avalie as possibilidades para investir e veja se alguma delas está adequada ao seu planejamento pessoal. Assim, a sua decisão de se expor ou não a esse mercado se tornará mais consciente.

Precisa de ajuda para entender as alternativas do mercado financeiro? Então entre em contato com a Conexão BR e conheça a assessoria de investimentos!