Assessoria de investimento: quando contratar?

A assessoria de investimentos é um serviço relevante no mercado financeiro, sendo capaz de atender a diversos investidores em diferentes momentos de suas jornadas. Então vale a pena saber quando faz sentido contratar o serviço para otimizar os seus resultados.

A solução é capaz de contribuir para as decisões de investidores iniciantes ou mais experientes, fazendo com que as suas escolhas se tornem mais racionais. Logo, eles podem encontrar novas oportunidades para fortalecer a sua carteira.

Neste artigo, você verá quando contratar a assessoria de investimento e como solicitar o serviço. Boa leitura!

Como funciona a assessoria de investimento?

Primeiramente, é necessário entender como funciona a assessoria de investimentos. Ela consiste em uma empresa formada por assessores de investimentos — profissionais preparados para ajudar investidores em sua jornada no mercado financeiro.

A empresa é vinculada a uma instituição financeira, como uma corretora de valores. Dessa forma, os assessores oferecem orientação para que os investidores encontrem oportunidades adequadas à sua situação individual.

Nesse sentido, o profissional pode tirar dúvidas, apresentar possibilidades, realizar recomendações e explicar o funcionamento das alternativas. Contudo, ele não toma decisões em nome dos investidores — sendo do cliente a decisão final.

Para atuar na área, o assessor deve estar cadastrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Ele também precisa ter a certificação da Associação Nacional das Corretoras de Valores (Ancord). Com ela, você tem a garantia de contar com profissionais preparados e experientes.

Quando contratar esse serviço?

Agora que você já sabe como funciona a assessoria de investimentos, é o momento de verificar em quais situações o serviço pode ser relevante. Acompanhe!

Iniciação nos investimentos

As pessoas que estão iniciando as suas operações no mercado financeiro podem ser especialmente beneficiadas pelo trabalho dos assessores. A razão é que, nessa fase, tendem a surgir muitas dúvidas a respeito do funcionamento das alternativas.

Da mesma forma, é comum que os iniciantes tenham dificuldades em realizar a composição de uma carteira eficiente e adequada ao seu perfil. Então a assessoria auxilia a tomar decisões de forma mais consciente, ajudando a reduzir os erros.

Falta de tempo para gerir a carteira

Nem sempre é possível ter tempo para gerenciar a carteira de forma eficaz. Afinal, no mercado financeiro, há uma diversidade de alternativas — muitas vezes complexas. Com os demais afazeres cotidianos, é normal que não haja oportunidades para estudar o mercado e as tendências.

Nesse contexto, um assessor pode ajudar a simplificar a experiência e otimizar a jornada. O profissional é um participante ativo desse ambiente, estando atualizado sobre acontecimentos relevantes e outras questões que afetem o mercado.

Assim, ele pode auxiliar o investidor a se contextualizar conforme o cenário. Portanto, o assessor tem acesso a informações com foco nas alternativas que fazem sentido para o seu caso.

Busca pela diversificação eficiente

A diversificação dos investimentos é uma estratégia importante para mitigar os riscos do mercado financeiro e potencializar a rentabilidade da carteira. No entanto, nem sempre os investidores sabem como executar a abordagem de forma eficiente.

Para tanto, é preciso pensar em toda a composição do portfólio e em quais são os ativos mais adequados para a alocação. Nesse cenário, os assessores ajudam a identificar as oportunidades, bem como a verificar a proporção das alternativas conforme o perfil e objetivos.

Desse modo, o profissional contribui para a construção de uma carteira diversificada, capaz de explorar diferentes classes e setores, entre outros critérios. Logo, a estratégia fica mais embasada, aumentando as chances de alcançar os objetivos financeiros do investidor de maneira segura.

Desejo de melhorar os resultados no mercado financeiro

Quando o investidor percebe os seus resultados estagnados ou gostaria de aumentar os ganhos sem se expor a riscos excessivos, ele pode recorrer ao assessor. Note que o serviço não oferece garantias de desempenho, mas, com a orientação adequada, a tendência é a performance da carteira melhorar.

Diante da diversidade de alternativas, o assessor atua apresentando aquelas com maiores chances de oferecer os resultados desejados pelo investidor. O foco do profissional é sempre zelar pelos interesses dos clientes. Dessa maneira, o serviço ajuda a potencializar os ganhos e reduzir os riscos.

Como contratar uma assessoria de investimentos?

Após identificar algumas situações em que a assessoria de investimentos ajuda o investidor, você pode estar se perguntando como contratar o serviço.

Confira, a seguir!

Pesquise as alternativas

O primeiro passo é conhecer os escritórios de assessoria disponíveis. Verifique as propostas e a seriedade de cada serviço, entendendo a sua forma de trabalhar e o foco. Com a medida, você poderá encontrar o escritório mais alinhado com as suas expectativas.

A Conexão BR Investimentos, por exemplo, oferece diferentes tipos de acompanhamentos conforme a necessidade do investidor. Algumas das soluções são:

• Assessoria on Demand: para investimentos de até R$ 300 mil;
• Assessoria Alta Renda: para patrimônios de R$ 300 mil a R$ 1 milhão;
• Assessoria Exclusiva: para estratégias entre R$ 1 milhão e R$ 5 milhões;
• Assessoria Private: para patrimônios a partir de R$ 5 milhões.

Verifique a experiência dos profissionais

Como você viu, para exercer a profissão de assessor de investimentos, é obrigatório contar com a certificação da Ancord e o cadastro na CVM. Contudo, na hora de selecionar o escritório, é válido conhecer um pouco mais sobre as experiências dos profissionais.

Assim, você analisa se eles estão preparados para oferecer soluções adequadas às suas expectativas. Na Conexão BR Investimentos, o investidor dispõe de uma equipe altamente qualificada, que segue uma metodologia focada em compreender o perfil e as necessidades do investidor.

Conheça a corretora a que o escritório é vinculado

Além de entender mais sobre o escritório de assessoria, vale saber qual é a corretora vinculada a ele. Instituições sólidas e com boa reputação no mercado aumentam as chances de uma experiência satisfatória.

A Conexão BR Investimentos é a assessoria vinculada à XP Investimentos, reconhecida no mercado por ter mais de 20 anos de atuação. Por consequência, você une tradição e inovação para a sua carteira.

Como você pôde ver, a assessoria de investimento é uma solução capaz de auxiliar os investidores em diversos momentos da vida. Portanto, o serviço pode contribuir para os seus resultados e minimizar os riscos à carteira.

Quer saber mais sobre a assessoria da Conexão BR Investimentos? Entre em contato e tire todas as suas dúvidas!