Ações com dividendos mensais: como investir em empresas que pagam proventos frequentes?

Investidores que movimentam seu capital na bolsa de valores e têm foco no longo prazo geralmente buscam ações com dividendos mensais. Afinal, elas podem ser oportunidades para gerar renda passiva recorrente e se aproximar da independência financeira.

No entanto, existem diversos elementos para avaliar em uma empresa para identificar as oportunidades que ela proporciona com o pagamento de proventos. Por isso, vale a pena saber como colocar em prática essa estratégia.

Quer saber mais? Acompanhe a leitura deste artigo para entender como investir em ações que pagam proventos frequentes!

O que são ações com dividendos mensais?

O mercado de ações traz diversas oportunidades para a carteira de um investidor. Esses ativos da bolsa permitem que você se torne sócio de empresas de capital aberto e se exponha aos resultados dessas companhias.

Além disso, existem papéis que garantem ao acionista o direito ao voto durante as assembleias da companhia. Logo, junto ao fato de estar presente no quadro societário, você poderá se engajar nos processos de tomada de decisão do negócio.

Quanto aos ganhos, uma das possibilidades envolve eventuais resultados positivos que a empresa atingir. Caso ela registre números relevantes e desperte interesse do mercado, a cotação das ações pode aumentar e os atuais acionistas poderão lucrar com a venda dos papéis.

Entretanto, essa não é a única forma de obter lucros com o investimento em ações. Enquanto acionista, você pode ser incluído em processos de distribuições de proventos — benefícios concedidos pelas empresas a seus investidores.

Entre os principais proventos estão os dividendos, que consistem em uma parte do lucro líquido da companhia em determinado período. O pagamento deles ocorre em dinheiro, diretamente na conta de investimentos.

Cada empresa pode definir em seu estatuto o percentual de distribuição dos lucros e a frequência em que os repasses poderão acontecer. Nesse sentido, as ações com dividendos mensais são aquelas que geram essa renda passiva todos os meses.

Vale a pena ressaltar que os dividendos não são o único tipo de provento em dinheiro que as empresas podem distribuir. Também há oportunidade de receber juros sobre capital próprio (JCP), bonificação de ações ou direitos de subscrição.

Por que investir com esse foco?

Investir com foco em receber dividendos mensais pode ser interessante para sua estratégia no mercado financeiro. Primeiramente, esses proventos podem ser um dos principais meios para você alcançar a independência financeira.

Esse é o estágio da vida quando seus rendimentos provenientes de fontes de renda passiva — como ações da sua carteira de investimentos — geram capital suficiente para cobrir todas as suas despesas.

Desse modo, fontes de renda ativa, como seu salário, não são mais uma necessidade para o seu planejamento financeiro. O estágio de independência financeira garante, portanto, total autonomia e controle para suas decisões no campo das finanças.

Além disso, os proventos podem servir como complemento de renda — ampliando o seu orçamento pessoal ou familiar mensal.

Outra prática que vale a pena considerar é o reinvestimento de dividendos. Isto é, você pode usar os seus recebimentos no mercado para complementar os aportes que faz regularmente, aumentando o volume financeiro de cada movimentação.

Ademais, o recebimento de dividendos é isento de Imposto de Renda (IR) para pessoa física. Então ele pode contribuir para a melhora da rentabilidade líquida da sua carteira.

O que considerar antes de começar a investir desse modo?

Chegando aqui, você já entendeu os motivos para investir com foco em dividendos mensais. Mas existem determinados pontos para observar antes de iniciar suas movimentações com essa estratégia.

Em primeiro lugar, considere o seu perfil de investidor. Apesar de o investimento em ações ser popular e oferecer diferentes maneiras para você lucrar, ele está presente na renda variável — em que não há como assegurar retornos positivos.

Portanto, a movimentação pode ser mais adequada para aqueles de perfil arrojado ou moderado. Afinal, eles têm mais tolerância aos riscos e podem conseguir lidar melhor com os eventuais momentos de baixa no mercado.

Outro ponto de atenção são os seus objetivos quanto à rentabilidade. Isso acontece porque é importante ter uma meta do quanto você espera receber regularmente dos seus dividendos.

O número de referência pode ser, por exemplo, a quantia que você destina todos os meses para custear seu estilo de vida. Ao alcançar e superar o seu custo de vida em retornos, você poderá se considerar independentemente financeiramente.

Como investir em ações com dividendos mensais?

Agora que você sabe o que considerar antes de começar a investir com foco em dividendos mensais, confira como colocar essa estratégia em prática no mercado financeiro!

Faça uma análise fundamentalista

O processo de análise fundamentalista é essencial no investimento em ações — principalmente quando o foco é no longo prazo. Isso acontece porque a prática permite que você conheça os números mais relevantes da empresa, como grau de endividamento ou volume de dividendos distribuídos.

Identificando essas informações, você saberá qual a situação e a saúde financeira da organização. Consequentemente, será possível projetar as oportunidades que ela pode gerar para sua carteira, bem como os riscos envolvidos.

Para o investimento com foco em dividendos, dois indicadores fundamentalistas se destacam: dividend yield (DY) e dividend payout (DP). O DY mostra o quanto a empresa repassou em dividendos em comparação com o preço da sua ação.

O DP, por sua vez, se refere ao percentual do lucro líquido que a empresa está distribuindo para os investidores. Considerando os dois, será possível encontrar empresas que podem ser boas pagadoras de dividendos.

Ademais, apesar do DY e DP serem dois indicadores relevantes, não é interessante usar apenas eles em sua análise. Busque incluir outros números na sua avaliação para ter uma visão mais completa sobre a empresa, auxiliando na tomada de decisão.

Diversifique a carteira

Outra maneira benéfica de investir com foco em dividendos é diversificando sua carteira. Com ela, você aproveita oportunidades de diferentes empresas — preferencialmente, com ações em diferentes setores.

No geral, a diversificação contribui para equilibrar os riscos do seu portfólio. Isso acontece porque se determinados investimentos apresentarem má performance, os impactos negativos podem ser controlados pelo bom desempenho de outros.

Além disso, a estratégia pode ajudar a receber dividendos mensais. Afinal, como as empresas podem fazer repasses em momentos diferentes, você diminui as chances de ficar meses sem receber proventos.

Como você acompanhou, investir em ações com dividendos mensais é um dos principais caminhos para alcançar a independência financeira. Logo, vale a pena colocar em prática o que você aprendeu para montar a carteira com esse foco, caso faça sentido para a sua estratégia.

Quer descobrir mais sobre as oportunidades disponíveis no mercado financeiro? Agende uma reunião e entenda como podemos ajudá-lo!