Onde investir no próximo ano? Veja 5 alternativas! 

Com a chegada de um novo ano, podem surgir expectativas sobre o que o futuro reserva. Afinal, essa é uma época em que muitas pessoas estão traçando objetivos — e alcançá-los depende, na maioria das vezes, de um planejamento concreto para saber onde investir. 

Tenha em mente que o mercado de investimentos é bastante diversificado e as opções variam em relação à forma de remuneração, aos riscos, prazos e outras características. Além disso, é preciso considerar os impactos das tendências econômicas sobre ele. 

Quer saber quais são as alternativas de investimento para considerar em 2025? Continue a leitura e conheça 5 opções para investir! 

O que esperar do cenário econômico para 2025?

O Boletim Focus de 29 de novembro de 2024 apresentou as projeções para o mercado em 2025. Conforme o relatório, a expectativa para o IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) em 2025 era de 4,40%. 

O valor é próximo ao teto da meta estabelecida pelo Banco Central. Nesse cenário, ter parte dos investimentos atrelados à inflação, como títulos indexados ao IPCA, costuma ser uma estratégia interessante, já que eles protegem o poder de compra do investidor. 

Por outro lado, as expectativas de mercado para a Selic (taxa básica de juros no Brasil) foram revisadas para 12,63%. Esse contexto pode tornar algumas aplicações de renda fixa mais atrativas, por oferecer uma rentabilidade mais elevada para seguir o indicador. 

Em relação ao PIB (Produto Interno Bruto), a expectativa era de um crescimento de 1,95%. Esse ritmo modesto, mas positivo, pode beneficiar os setores de infraestrutura, energia e tecnologia, por exemplo. Já a previsão do câmbio foi revisada para R$ 5,60 por dólar em 2025. 

Esse fator reflete as incertezas fiscais domésticas, além dos possíveis impactos das eleições nos Estados Unidos. Projeções como essa costumam levar investidores a buscar a exposição a ativos internacionais, que ajudam a proteger o investidor da volatilidade local. 

Onde investir em 2025? Veja 5 alternativas

Diante do cenário esperado para o próximo ano, existem investimentos que costumam chamar mais a atenção dos investidores. Porém, saiba que a atratividade de cada um depende dos seus objetivos financeiros e do perfil de consumidor. 

Com isso em mente, avalie 5 opções para investir em 2025! 

1. Renda fixa indexada à inflação

Com o IPCA projetado em 4,40%, investimentos em títulos indexados à inflação podem ser uma escolha a considerar para 2025, como visto. Aplicações como títulos do Tesouro IPCA+ e CDBs (certificados de depósito bancário) híbridos costumam ser buscados para ajudar a proteger a carteira da queda do poder aquisitivo. 

Além disso, esses títulos oferecem previsibilidade sobre a forma de remuneração do investidor. Desse modo, as alternativas são possibilidades para investidores conservadores e moderados, além de ajudarem a compor a margem de segurança de perfis arrojados, por exemplo.

2. Títulos de renda fixa pós-fixados

Você viu que o Boletim Focus projeta a Selic acima dos 12% em 2025. Nesse caso, há chances de os títulos de renda fixa pós-fixados oferecerem rentabilidade elevada, acompanhando o indicador. 

A razão é que eles tendem a estar atrelados à Selic ou à taxa CDI (Certificado de Depósitos Interbancários) — que costuma ficar um pouco abaixo da taxa básica de juros. 

3. Fundos multimercados

Os fundos multimercados são uma possibilidade para quem deseja diversificar a carteira de investimentos. Com eles, o investidor tem a chance de aproveitar as movimentações em diferentes mercados, como ações, câmbio e renda fixa. 

Com as incertezas fiscais e a volatilidade do câmbio, os múltiplos ativos podem apresentar oportunidades, especialmente para quem deseja equilibrar risco e retorno. 

4. Investimentos com exposição internacional

A depreciação projetada do real em relação ao dólar e o cenário de incertezas fiscais impactam os investimentos. Uma forma de buscar proteção nesse cenário é alocar parte do portfólio no mercado internacional. Assim, é possível obter diversificação geográfica, além de acessar economias mais dinâmicas e consolidadas. 

Entre as alternativas disponíveis estão os fundos internacionais, que alocam a maior parte da carteira em ativos estrangeiros, como ações globais. Outra possibilidade são os (exchange traded funds) que replicam índices internacionais. 

Ainda, a exposição ao mercado global pode ser feita por BDRs (brazilian depositary receipts). Eles consistem em certificados que representam ativos estrangeiros negociados na bolsa de valores brasileira, a B3.  

5. Ações

Com o PIB projetado para crescer 1,95%, alguns setores da economia podem representar oportunidades aos investidores. Você viu que a infraestrutura e a energia renovável estão entre as áreas que costumam ser favorecidas nesse cenário.  

Ainda, a manutenção da Selic em níveis elevados deve impactar o mercado. Por exemplo, há investidores que podem optar pela migração para a renda fixa, devido às taxas mais elevadas. Por outro lado, há companhias resilientes nesse cenário, demandando uma análise fundamentalista para suas escolhas. 

Por que diversificar a carteira de investimentos em 2025?

Como você viu, existem diversas opções de onde investir em 2025. Logo, você não precisa escolher apenas um ativo. Afinal, a diversificação é uma estratégia comumente adotada para quem busca reduzir os riscos e potencializar os ganhos.  

Uma carteira bem estruturada tende a ser aquela que distribui seus recursos entre as diferentes classes de ativos, mercados e setores. Dessa maneira, evita-se a concentração do capital em um único segmento. Porém, é necessário considerar os objetivos dos investimentos e o perfil do investidor.  

Portanto, considere contar com o suporte de um assessor de investimentos para a sua jornada no mercado financeiro. Essa é uma oportunidade de ter acesso às informações atualizadas e contextualizadas do cenário econômico, além de orientações para apoiar a sua estratégia de investimentos. 

Como a Conexão BR pode ajudar você a investir?

Ao decidir onde investir em 2025, ter o suporte de uma instituição experiente pode ser decisivo. A Conexão BR Investimentos, vinculada à XP Investimentos, pode ajudar você nessa jornada. 

Com o apoio dos nossos assessores, você tem a chance de entender com mais clareza as tendências econômicas e as características dos investimentos. Dessa forma, você terá mais embasamento para as suas decisões no mercado financeiro. 

Ao longo deste texto, você conheceu 5 opções de investimentos para considerar, conforme as previsões para o mercado econômico em 2025. Agora você pode decidir onde investir, considerando o cenário, seu perfil de investidor e objetivos financeiros. 

Quer investir estrategicamente em 2025? Conheça as soluções da Conexão BR Investimentos e procure o suporte de um dos nossos profissionais!