O que são fundos temáticos? Descubra!

Cada vez mais pessoas se interessam pelo mundo dos investimentos. Com isso, o mercado financeiro consegue ampliar as possibilidades para os investidores, visando atender os diferentes perfis e necessidades. É o caso dos fundos temáticos — uma alternativa que vem ganhando destaque.

Esses fundos podem reunir ativos de empresas de diferentes setores e países, desde que estejam relacionadas a um mesmo tema. Energias renováveis, eSports, cannabis e água são alguns exemplos de tópicos em que o investidor pode encontrar alternativas para investir.

Neste artigo, você entenderá o que são fundos temáticos, como funcionam e quais são suas vantagens e riscos. Não perca!

O que são e como funcionam os fundos de investimento?

Antes de saber mais sobre os fundos temáticos, é importante entender o que são fundos de investimento. Trata-se de uma modalidade coletiva, em que os investidores adquirem cotas para participar dos resultados obtidos.

Nesse caso, os recursos são administrados por um gestor profissional, de forma que a composição e as movimentações do portfólio devem seguir as estratégias de cada fundo. Assim, a alternativa pode ser interessante para quem deseja diversificar, mas busca mais facilidade no momento de investir.

Isso porque, em geral, ao adquirir as cotas você expõe seu capital a diversas alternativas do mercado, conforme a estratégia do veículo. Em relação aos ganhos, eles podem acontecer pela valorização das cotas e posterior venda, ou com o pagamento de dividendos, dependendo do tipo de fundo.

Quais os principais tipos de fundos de investimento?

Existem diferentes tipos de fundos de investimento. Então conhecer os principais é importante para escolher os mais adequados às suas necessidades e para compreender como funcionam os fundos temáticos.

Confira algumas alternativas disponíveis no mercado:

Fundos imobiliários

Fundos imobiliários (FIIs) são aqueles que investem em imóveis ou títulos relacionados ao setor de imóveis, como LCIs e CRIs (letras de crédito imobiliário e certificados de recebíveis imobiliários).

Uma característica dos FIIs é que eles distribuem dividendos, mas a frequência e o montante variam conforme a estratégia adotada. Por isso, é uma alternativa que pode ser interessante para quem busca renda passiva.

Fundos de ações

Os fundos de ações alocam a maior parte do portfólio em ativos do mercado acionário. Assim, podem ser uma alternativa para quem deseja investir em empresas da bolsa de valores, mas não quer adquirir os papéis individualmente.

Esses fundos podem seguir diferentes estratégias. Por exemplo, visando a especulação, investimento de longo prazo, foco em determinados segmentos etc. Portanto, é importante analisar o fundo para entender o seu funcionamento e nível de riscos antes de fazer os aportes.

Fundos multimercados

Os fundos multimercado podem aportar seus recursos em diferentes tipos de ativos e classes de investimento. Assim, eles contam com maior flexibilidade, sempre observando a estratégia definida. Podem fazer parte desse tipo de fundo ações, títulos de renda fixa, derivativos, entre outras alternativas.

Afinal, o que são fundos temáticos?

Quem investe em fundos de investimento provavelmente já está familiarizado com os fundos setoriais. Ou seja, que reúnem empresas de um mesmo segmento da economia. Contudo, também existe a possibilidade de investir de acordo com temas específicos.

Em geral, os temas são definidos com base em tópicos da atualidade que foram transformados em alternativas de investimento. Isso significa que os fundos temáticos podem reunir ativos de empresas de diversos setores e países.

No entanto, elas devem estar relacionadas a um mesmo tema ou tendência. Se o assunto é escassez de água, por exemplo, o fundo pode reunir empresas de saneamento com companhias que fazem o monitoramento de recursos hídricos via satélite.

Outro exemplo é o tema energias limpas, que pode incluir uma empresa mineradora de urânio e outra que fabrica pás eólicas. Assim, as possibilidades de composição do portfólio são bastante diversas.

Principais características

Como visto, os fundos temáticos podem investir em mais de um setor ou empresa, mas sempre relacionados ao mesmo tema. Ademais, eles tendem a investir em companhias em crescimento, normalmente com capitalização média ou baixa.

Também é comum que esses fundos sejam alternativas mais voláteis e de riscos mais elevados. Por isso, eles costumam ser mais adequados a investidores dispostos a assumir riscos maiores, com perfil moderado ou arrojado.

Cabe ressaltar que, em geral, quem aporta nesses fundos espera que a tendência do tema cresça mais do que a média do mercado. No entanto, nem todas as gestoras fazem a gestão de fundos temáticos.

Vantagens

Uma vantagem dos fundos temáticos é a sua exposição ao mercado internacional. Isso porque muitos investem em ações de empresas no exterior para compor o portfólio. Outro ponto positivo é que eles costumam ter custos mais baixos.

O motivo para isso está no fato de que, salvo algumas exceções, os fundos temáticos disponíveis no Brasil contam com gestão passiva. Ou seja, eles espelham em suas carteiras a composição de um índice do mercado financeiro relacionados aos temas, geralmente compostos por ações.

Riscos

Quando o assunto é investimento em renda variável, também é importante conhecer os riscos envolvidos. Além da volatilidade atribuída à renda variável, também poderá existir o risco devido à oscilação do dólar.

Isso porque, como você viu, muitas empresas que compõem o portfólio desses fundos têm ações negociadas no exterior. Outro risco importante está relacionado à concentração da carteira em ativos de apenas um setor ou segmento muito específico.

Com essas características, vale entender que se trata de alternativas mais adequadas para o longo prazo. Afinal, a ação do tempo tende a mitigar os riscos e reduzir os impactos da volatilidade.

Exemplos de fundos temáticos

Depois de entender que os fundos temáticos são aqueles que seguem nichos específicos, é interessante conhecer algumas alternativas. Entre os exemplos de temas utilizados para composição dos portfólios, vale destacar:

• negócios sustentáveis;
• engenharia genética;
• energias renováveis;
• tecnologia e games;
• blockchain e criptomoedas;
• água;

Como investir em fundos temáticos?

Como você viu, uma possibilidade dos fundos temáticos é replicar um indicador do mercado financeiro — são os ETF temáticos. A sigla significa exchange traded funds, também conhecidos como fundos de índice.

Nesse caso, eles são negociados na própria bolsa de valores, que pode ser acessada por meio do home broker da sua corretora de valores. Já o aporte em outras alternativas de fundos de investimento é feito pela plataforma da instituição financeira.

Para isso, abra sua conta na corretora, transfira recursos financeiros e escolha os fundos que forem mais adequados para as suas necessidades. Entretanto, não deixe de analisar as alternativas disponíveis e conhecer as estratégias de cada uma.

Se você tem interesse em investir em temas específicos, agora sabe que existe essa possibilidade por meio dos fundos temáticos. Para garantir decisões mais alinhadas, lembre-se de pesquisar e analisar se a alternativa é interessante para compor a sua carteira.

Precisa de ajuda para conhecer as possibilidades que o mercado oferece? Entre em contato conosco e esclareça todas as suas dúvidas!