Como investir em ETF? Descubra!

A diversificação de uma carteira é uma importante estratégia de investimento e promove a gestão de riscos na hora de investir. Contudo, o mercado financeiro é repleto de possibilidades — e saber diversificar o portfólio pode levar bastante tempo.

Por isso, vale a pena saber o que é e como investir em ETF. Esse veículo de investimento pode te ajudar a complementar a diversificação de sua carteira, considerando a facilidade de se investir neste ativo.

Gostou do assunto? Confira este artigo para saber o que é o ETF e como investir!

O que é ETF?

Originado na bolsa de valores americana no ano de 1989, o exchange traded fund (ETF) significa, em português, “fundo negociado em bolsa”. Ele surgiu como um veículo para que os investidores pudessem investir em múltiplos ativos.

No início, os ETFs limitavam-se a replicar índices voltados às ações. No entanto, com a evolução da economia e crescimento da bolsa de valores, passaram a envolver diversos tipos de ETFs. Por exemplo, ETFs de fundos imobiliários, títulos de renda fixa, commodities, criptoativos, e outros.

A principal característica do ETF é acompanhar um índice de referência — conhecido como benchmark. Por conta disso, ele também é chamado de fundo de índice. A sua composição espelha a carteira teórica do benchmark, objetivando resultados próximos.

Como os demais ativos negociados na bolsa de valores brasileira, os ETFs são identificados através de um ticker de quatro letras — seguidas do número 11. É o caso, por exemplo, do ETF GOLD11 —que tem como benchmark a cotação do ouro.

A bolsa brasileira B3 classifica essa modalidade financeira como um integrante da classe de renda variável. Assim, o investidor que pensa em alocar seu capital em ETFs deve estar ciente que os riscos são mais altos — mesmo quando o portfólio é de renda fixa. Afinal, há volatilidade na renda variável.

Como o ETF funciona?

A forma como um ETF funciona é muito parecida com a de outros fundos de investimentos. Isto é, o patrimônio do fundo é administrado por um profissional que realiza a sua gestão da carteira de investimentos. Ele se norteia pelas normas previamente estipuladas.

No caso do ETF, a gestão é passiva. Ou seja, o gestor não toma decisões ou desenvolve estratégias por conta própria. Ele apenas segue os critérios objetivos do indicador, replicando sua carteira.

A compra e venda de ETF se dá por meio de cotas, que são negociadas na bolsa. Quanto maior o número de cotas que o investidor adquirir, maior será sua participação no fundo.

É importante se atentar que, nos ETFs, existe a cobrança da taxa de administração destinada à remuneração do gestor. Porém, como a sua gestão é passiva, normalmente a taxa cobrada é menor que nos fundos com gestão ativa.

Vale destacar também que, sobre os ETFs, incide o Imposto de Renda. A cobrança depende das características dos ativos. Se for de renda fixa, o imposto é retido na fonte – e varia de 22,5% a 15%, conforme tabela regressiva do imposto de renda. Em ETFs de renda variável, é preciso recolher a alíquota de 15% sobre operações comuns e 20% em day trade.

Além disso, quem compra ou vende um ETF está sujeito a pagar as taxas e emolumentos cobrados pela B3 e taxa de corretagem para cada operação realizada.

Quais os ETFs disponíveis no mercado brasileiro?

Agora que você já sabe o que são ETFs e a forma de funcionamento, conheça alguns dos fundos de índice negociados no Brasil!

ETF de ações brasileiras

Muitos ETFs seguem índices de ações. O exemplo mais conhecido desse tipo é o BOVA11. Ele replica a composição do índice Ibovespa. Ele é o mais importante do mercado e sua carteira teórica é composta pelos papéis mais negociados na bolsa brasileira.

ETF de ações estrangeiras

Caso o investidor tenha interesse em se expor ao mercado internacional, pode comprar ETFs que acompanham índices de ações internacionais. Como exemplo, tem-se o IVVB11 que reflete a carteira teórica do S&P 500 — índice que reúne as 500 maiores bolsas norte-americanas.

ETF de ações setoriais

Se o interesse do investidor estiver voltado às ações de um mesmo segmento ou característica, poderá buscar por ETFs que acompanhem índices setoriais. É o caso do ISUS11, ETF que acompanha o Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISEE), composto apenas por ativos de empresas sustentáveis.

ETF de renda fixa

Como vimos, também existem ETFs de renda fixa, que buscam acompanhar a rentabilidade de títulos dessa classe, como por exemplo de títulos públicos.

Quais são as principais vantagens do ETF?

Até aqui você já aumentou bastante seus conhecimentos sobre os ETFs. Que tal identificar suas vantagens para saber se vale a pena investir nessa modalidade?

Os principais pontos positivos são:

• diversificação — adquirir um ETF equivale a se expor a múltiplos ativos;
• acessibilidade — em alguns casos, com menos de R$ 100,00 é possível comprar uma cota de ETF e se expor a um portfólio diverso. Assim, pode ser mais barato do que adquirir os ativos separadamente;
• reinvestimento automático — caso os ativos do fundo distribuam lucros, eles serão reaplicados automaticamente, aumentando o patrimônio do cotista.
• transparência — os gestores dos ETFs são obrigados a prestar contas aos cotistas, assim você poderá acompanhar tudo que acontece no fundo.

Como investir em ETF no Brasil?

Decidir se o ETF é válido para o seu caso depende de uma avaliação individual de carteira. Se após uma avaliação dos ativos e perfil considerar que tem interesse nesse produto, é preciso aprender como investir em ETF.

O primeiro ponto é identificar o seu perfil de investidor e traçar os seus objetivos. Afinal, os ETFs são muito variados e você precisa saber quais deles combinam com sua estratégia.

Em seguida, você precisa ter uma conta em uma corretora de investimentos para ter acesso à bolsa. O próximo passo é acessar o home broker e procurar pelo código do ETF que você deseja adquirir.

Viu como é fácil investir em ETF? Caso o produto esteja de acordo com o seu perfil, poderá considerar esse tipo de investimento para compor a sua carteira. Como visto, ele pode ser vantajoso por permitir a diversificação de investimentos de uma forma acessível. Entretanto, não se esqueça de avaliar os riscos envolvidos!

Caso ainda tenha dúvidas sobre como investir em ETFs entre em contato conosco! Temos uma equipe preparada para ajudar você.