Carteira recomendada de ações: o que é e como ela funciona?

Selecionar corretamente quais investimentos farão parte da sua carteira é uma etapa essencial para o alcance dos resultados esperados. No entanto, essa pode ser uma tarefa que demanda muito tempo e conhecimentos. Para facilitar o processo, existe a carteira recomendada.

O mais frequente é que ela seja de ações, indicando quais empresas são recomendadas para determinados objetivos. Porém, esta não é a única alternativa e cada uma possui características distintas.

Neste artigo, você saberá como é o funcionamento das carteiras recomendadas de investimentos e por que vale a pena recorrer a elas. Confira!

O que é uma carteira recomendada?

As carteiras recomendadas são portfólios de produtos e ativos financeiros montados por analistas certificados do mercado financeiro. Elas correspondem a um conjunto de escolhas sobre um tipo de investimento e podem ser replicadas aos investidores.

Normalmente, as carteiras recomendadas vêm acompanhadas de relatórios e elementos que explicam os motivos que levaram à seleção das alternativas específicas. Além disso, muitas delas são mensais, com atualizações periódicas que acompanham algumas condições e previsões de mercado.

Os investidores podem acessar as informações e usá-las como base para a tomada de decisão. Caso queira, o cliente poderá optar por investir da forma como está sendo recomendado. Para isso, é importante buscar uma carteira que combine com seu perfil e objetivos.

Como funciona a carteira recomendada de ações?

Uma carteira recomendada de ações é composta estritamente por esses ativos financeiros. Os analistas selecionam empresas que apresentam bons fundamentos, saúde financeira e/ou  demais características de interesse, como o potencial de crescimento ou de valorização dos papéis.

É comum que os profissionais foquem em diversificar a carteira recomendada de ações. Então, geralmente ocorre a seleção de ativos de diferentes setores — e de ações que oferecem níveis de risco distintos e descorrelacionados.

A carteira é pensada de modo completo para ter riscos e oportunidades balanceadas, criando um portfólio com características únicas.

Quais são os principais tipos de carteiras recomendadas de ações?

A carteira recomendada de ações não aparece sempre da mesma maneira, já que investidores podem ter objetivos diferentes. Assim, ela pode utilizar diversas estratégias e critérios diferentes para selecionar os ativos e atender a necessidades e expectativas.

Confira!

Carteira de dividendos

Um exemplo é a carteira recomendada de dividendos. Ela foca em ações que são consideradas boas pagadoras de dividendos, ou seja, que oferecem uma distribuição maior de lucros para os acionistas (% Dividend Yield), mais frequente ou consistente.

Essa pode ser uma boa escolha para quem deseja ter uma renda passiva ou para quem pretende fazer reinvestimentos dos proventos para acumular patrimônio. Por suas características, costuma ter uma eficiência maior a longo prazo.

Estratégia ESG

Outra possibilidade envolve a estratégia de investimento ESG. Sigla para meio ambiente, social e governança, ela pode guiar a seleção de ativos que têm foco na sustentabilidade. Então, uma carteira de ações ESG prioriza empresas que reúnem tais características.

O maior benefício é que a sustentabilidade tem se tornado cada vez mais relevante, o que pode favorecer a consolidação e o desenvolvimento dos negócios. Considerando que esses aspectos também podem melhorar os resultados, o desempenho em médio e longo prazo pode ser positivo.

Carteiras por portes de empresas

As empresas na bolsa são classificadas por portes: existem as pequenas, médias e grandes companhias. Por isso, a carteira recomendada pode focar em um desses grupos. Por exemplo, as small caps.

Essas são empresas de menor capitalização, iniciantes ou em processo de consolidação. Como não estão na posição mais elevada, que é ocupada pelas blue chips, podem ter mais riscos. Contudo, ações small caps também podem ter um potencial maior de valorização.

Quais são os outros tipos existentes de carteiras recomendadas?

As carteiras recomendadas de ações não são as únicas existentes, já que há muitos produtos e ativos financeiros disponíveis. Uma das alternativas consiste em explorar o portfólio composto por fundos de investimentos imobiliários (FIIs), por exemplo.

Uma carteira de FIIs traz recomendações sobre quais deles merecem mais atenção por parte dos investidores. Também podem surgir tipos variados, como as carteiras que focam em fundos de papel, fundos de tijolo ou fundos de fundos.

Em alguns casos, também é possível encontrar portfólios sugeridos que são compostos por ativos de renda fixa. Portanto, uma carteira recomendada de investimentos não precisa se limitar às ações.

Por que utilizar essas carteiras ao investir?

Seguir uma carteira recomendada pode trazer benefícios. Um dos pontos mais importantes é que você terá acesso aos conhecimentos e às avaliações de analistas.

Como são profissionais capacitados e certificados para atuar na análise de ativos, essa é uma das maneiras de acessar uma carteira diversificada e com ativos que já foram previamente analisados.

Não menos importante, você pode ter acesso a configurações e informações que ajudam a ter uma carteira mais próxima do seu perfil de investidor. Ao seguir uma carteira recomendada que se preocupe com o balanceamento de risco, por exemplo.

Como selecionar e acompanhar carteiras recomendadas?

Na hora de aproveitar as indicações de uma carteira recomendada deve-se, em primeiro lugar, definir seus objetivos financeiros e seu perfil de investidor. Conhecendo suas expectativas e sua tolerância ao risco, você poderá saber qual carteira se encaixa melhor em sua realidade.

Também é preciso ter o cuidado de selecionar uma alternativa confiável e de profissionais com boa reputação. Com o apoio da assessoria de investimentos da Conexão BR, você pode ter acesso a carteiras equilibradas que atendam a todos os investidores.

Como você viu, a carteira recomendada traz um portfólio com oportunidades selecionadas por analistas dos mais diversos ativos, como Ações, BDR´s, Fundos Imobiliários, dentre outros.

Lembre-se: antes de seguir as carteiras recomendadas é essencial que o seu perfil de investidor esteja alinhado com tais produtos.

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