Investimentos internacionais: aprenda por que e como ter um portfólio global

Criar um portfólio que contemple diversas oportunidades do mercado é importante para otimizar a performance da carteira. No entanto, focar apenas no mercado nacional pode não ser suficiente. Por isso, vale a pena recorrer aos investimentos internacionais.

Com eles, você tem a chance de aproveitar um portfólio global e que faz sentido para diferentes objetivos. Além disso, essa é uma forma de explorar oportunidades que podem não estar disponíveis no Brasil.

A seguir, descubra por que vale a pena fazer investimentos internacionais e entenda como realizar esses aportes!

Por que realizar investimentos internacionais?

A criação de um portfólio global está ligada, principalmente, à diversificação da carteira. Ao se expor às condições de uma economia que não seja a brasileira, você pode se proteger dos impactos que podem ocorrer no cenário nacional.

Pense no caso de um investimento com exposição aos Estados Unidos, país com uma das economias mais sólidas do planeta. Se o Brasil passar por uma crise política ou econômica causada por fatores internos, é pouco provável que o mercado americano sofra consequências.

Então, mesmo que seus investimentos nacionais sofram perdas, os aportes voltados ao mercado internacional podem gerar lucros. Dependendo do desempenho e da proporção do portfólio, os ganhos com o mercado externo podem até superar as perdas sofridas no setor interno.

A partir da diversificação, portanto, é possível obter dois resultados principais. O primeiro é a mitigação dos riscos — que se tornam menores por não haver concentração de recursos em apenas um mercado.

O segundo resultado é o aumento do potencial de retorno. Se o mercado interno e o mercado externo tiverem bom desempenho, há como obter um retorno melhor do que se você investisse apenas no cenário nacional.

Quais os riscos e vantagens dos investimentos internacionais?

Como você viu, um dos principais benefícios dos investimentos internacionais é a possibilidade de diversificar o portfólio. Assim, você consegue proteger melhor o seu patrimônio e até acelera o acúmulo de resultados.

Além desse benefício, existem outros pontos positivos — e um deles é a chance de fazer hedge cambial. Ao investir com exposição ao dólar, por exemplo, você consegue se proteger de eventuais aumentos do câmbio.

Como parte da carteira estará dolarizada, os ganhos com os ativos internacionais podem compensar os impactos sofridos pelo aumento da moeda estrangeira.

O investimento internacional também permite capturar certos movimentos do mercado, como o desempenho de um determinado setor mais desenvolvido em outro país.

O investimento internacional também permite capturar certos movimentos do mercado, como o desempenho de um determinado setor mais desenvolvido em outro país.

Ao mesmo tempo, convém considerar que existem riscos no investimento internacional. Ao se expor aos ativos de outra economia, você fica sujeito aos efeitos que podem ocorrer no ambiente externo. Uma crise internacional pode afetar a performance dos seus investimentos em curto prazo.

Também é necessário pensar que o investimento fora do país guarda riscos semelhantes a ativos brasileiros equivalentes. Ou seja, investir em uma ação internacional tem um risco de mercado semelhante ao de investir em uma ação brasileira, devido à lei da oferta e da procura.

Quais são as possibilidades de investimento no exterior?

Agora que você sabe o que o investimento internacional pode oferecer para a sua estratégia, vale a pena compreender de que forma pode manter uma carteira global.

A seguir, descubra algumas alternativas que podem ajudá-lo a investir internacionalmente!

Investimento direto

O investimento direto é uma alternativa para quem deseja participar do mercado internacional levando os recursos para o exterior. Para tanto, é preciso criar conta em uma instituição financeira internacional, conhecer as regras do mercado escolhido e converter o câmbio para realizar as operações.

Dessa forma, você pode comprar diretamente as ações, os títulos ou as cotas de fundos de investimento disponíveis em outro país, por exemplo. No entanto, essa alternativa pode ser mais complexa e mais cara, devido à burocracia e às taxas envolvidas nas transações cambiais.

Fundo internacional

Já o fundo internacional é uma das oportunidades para quem deseja saber como investir no exterior mesmo morando no Brasil. Ele é um veículo financeiro coletivo, cujos recursos são administrados por um gestor. De acordo com a estratégia, o profissional realiza operações e gerencia o portfólio.

No fundo internacional, especificamente, o objetivo é alocar a maior parte dos recursos em ativos com exposição ao cenário externo. As cotas desse fundo ficam disponíveis nas plataformas das instituições financeiras.

ETF

O exchange traded fund (ETF) também é conhecido como fundo de índice. No caso dele, o foco está em replicar o desempenho de um indicador de referência. Para isso, é bastante comum que seja replicada a carteira teórica que representa o índice escolhido, por meio da gestão passiva.

O ETF garante exposição internacional quando o índice utilizado como referência é formado por ativos do mercado externo. Além disso, as cotas dos ETFs ficam disponíveis na bolsa de valores brasileira (B3).

BDR

Outra oportunidade negociada em reais e diretamente na B3 é o certificado de depósito de valores mobiliários (BDR). Esse investimento consiste em um tipo de certificado lastreado em ativos existentes no mercado externo.

Entre as opções, há BDRs de ações, de ETFs internacionais, de títulos de dívida (bonds), de real estate investment trusts (REITs) e outros. Assim, ao investir em um BDR, você não se torna o acionista ou cotista do investimento internacional. No entanto, você tem acesso aos resultados do ativo.

Como começar a investir no exterior?

Após entender como é possível fazer investimentos internacionais, vale a pena compreender como aproveitá-los. Comece considerando seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros para conhecer seu grau de tolerância aos riscos e os resultados desejados.

Em seguida, defina se você deseja fazer um investimento direto ou se deseja investir no exterior sem sair do Brasil. A segunda alternativa costuma ser mais prática e aumentar seu potencial de investimento, já que não há a conversão cambial.

No caso do investimento internacional por meio do mercado brasileiro, você precisará criar sua conta em uma corretora de valores. A partir disso, será possível adquirir as cotas dos fundos internacionais por meio da plataforma ou aproveitar as outras oportunidades na bolsa de valores.

Com essas informações, agora você sabe por que vale a pena aproveitar os investimentos internacionais e como eles podem ajudar sua carteira. Desse modo, é possível fazer as escolhas mais adequadas para a sua estratégia no mercado financeiro.

Que tal aprender mais sobre as oportunidades de investir para criar uma carteira global? Fale com os assessores da Conexão BR Investimentos!